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El panorama de distribución de inversiones en evolución

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Cómo las asesoras pueden obtener una ventaja competitiva

Cuando se trata de la participación del cliente, los asesores hacen un gran trabajo al administrar las discusiones centrales con sus clientes en torno a la gestión de patrimonios, pero en varias presentaciones diferentes se señaló que hay muchas otras conversaciones que los asesores podrían tener con sus clientes.

La importancia de involucrar a los clientes en discusiones sobre otros temas financieros que pueden impactar significativamente a un cliente, familia, y negocio, como cuidados a largo plazo, planificación de sucesión y discusiones proactivas sobre impuestos, por ejemplo.

Este tipo de conversaciones menos comunes, pero de vital importancia, pueden brindar experiencias de cliente sorprendentes y mejores. Descubren necesidades que un cliente puede que ni siquiera haya considerado y que pueden ser un diferenciador real: distinguir a un asesor de sus competidores. La clave para crear relaciones profundas con los clientes es: “sea tan bueno que no puedan ignorarlo”.

Los mejores asesores comprenden esta premisa y desarrollan sus prácticas y su enfoque para la participación del cliente en torno a ese principio. Aprovechan la tecnología para asegurarse de descubrir todas las necesidades del cliente y presentar las mejores soluciones.

Aprovechando el máximo en recurso escaso

El ritmo de la innovación en los servicios financieros sigue acelerándose. Una pregunta clave a la que se enfrentan todos los interesados en la industria es cómo pueden aprovechar las tecnologías emergentes o innovadoras para optimizar sus prácticas y encontrar más tiempo para sus clientes.

Tenga en cuenta que, a nivel mundial, solo estamos rascando la superficie de cómo nos está configurando la tecnología interconectada y qué efectos podría tener en cómo vivimos y trabajamos. Uno de los presentadores señaló que hoy, 4,6 mil millones de personas están conectadas a internet a través de sus teléfonos.

Parece un número enorme, pero hay 7.600 millones de personas en el mundo, por lo que podría haber otros 3.000 millones de teléfono conectados a internet en 5 años. Y, por cada teléfono conectado a internet, hay 8 dispositivos de internet de las cosas (IOT) (relojes, automóviles, termostatos, televisores, etc) que también están conectados.

Todos estos miles de millones de dispositivos compiten por nuestro tiempo, a veces para nuestro beneficio, como las tecnologías que nos permiten atender a los clientes en cualquier lugar y en el momento que deseen, pero a veces en nuestro detrimento, como cuando tenemos que clasificar volúmenes de comunicaciones que no tienen valor o relevancia para nosotros. En Equisoft creemos firmemente que la tecnología debe eliminar los obstáculos, facilitar y crear nuestro recurso más preciado: el tiempo.

Una mirada hacia adelante

Prevemos que, durante los próximos 5 a 10 años, nuestra industria se verá transformada por nuevas tecnologías como la robótica y la IA. Los nuevos avances nos ayudarán a tomar nuevas decisiones y nos liberarán de tareas manuales de bajo valor, para que podamos pasar más tiempo con nuestros clientes.

Los motores de análisis aprovecharán grandes volúmenes de datos, lo que nos permitirá crear soluciones innovadoras, que brinden un servicio profundamente personalizado y guíen a nuestros clientes y asesores hacia mejores comportamientos y resultados.

Junto con nuestros socios, visualizamos un futuro en el que todas las partes interesadas de la industria encuentren eficiencias que permitan a todos trabajar al más alto nivel de su capacidad, al servicio de crear excelentes experiencias para los clientes y superar sus expectativas.

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