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Las oportunidades para los asesores financieros

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El Canada Sales Congress de este año fue un gran día para relacionarse con socios, operadores, distribuidores y asesores. La multitud fue numerosa, como siempre, y el día estuvo repleto de presentaciones que ofrecieron una amplia variedad de conocimientos sobre los temas más importantes para los asesores de hoy.

Los temas iban desde tecnología emergente hasta cómo convertirse en un experto reconocido en su nicho, pero el tema general era "¡Brillante por lo básico!"

El análisis de necesidades financieras es más que solo cumplimiento

Las presentaciones a lo largo del día exploraron diferentes enfoques para convertirse en un productor brillante al estar preparado, tener las herramientas adecuadas y perfeccionar los conceptos básicos del negocio de los asesores.

Se habló mucho sobre la mejora de la eficiencia, especialmente cuando se trata de la estrategia y el proceso de ventas de un asesor. La atención se centró en cómo los asesores pueden hacer crecer continuamente sus prácticas, con especial énfasis en cómo aumentar realmente las ventas de seguros.

El concepto que más me llamó la atención fue la importancia de realizar un análisis integral de necesidades financieras para cada nuevo cliente y revisarlo anualmente. En algunas regiones, esto es obligatorio por reglamento, en muchas empresas es una política que deben seguir los asesores, pero, incluso cuando completar una FNA no es un requisito estricto, sigue siendo una gran idea.

Eso es porque es la mejor manera de entender lo que su cliente quiere y necesita, y en esa información se encuentran las oportunidades para futuras ventas. Y, como señaló un asesor, es probable que la análisis de necesidades financieras aumente la prima de una póliza, lo que genera comisiones más altas.

Una herramienta simple, compatible y preparada para dispositivos móviles como Equisoft/plan es una manera perfecta de recopilar de manera rápida y eficiente los datos que un asesor necesita para descubrir fácilmente esas oportunidades de ventas. Y sus informes y presentaciones profesionales facilitan la demostración constante de la solidez de sus recomendaciones.

Una oportunidad para que las agencias de corredores forjen relaciones sólidas con los asesores

Otro tema que surgió en mis discusiones es que los distribuidores tienen una gran oportunidad de fortalecer sus relaciones con los asesores y atraer nuevos asesores aprovechando el poder de la tecnología para agregar valor real a las prácticas de los asesores.

La mayoría de las conversaciones que tuvimos con los asesores se refirieron a su deseo de encontrar herramientas que los ayudaran a identificar a los clientes adecuados, conectarse de manera constante con los prospectos, comunicar su propuesta de valor y dominar la gestión de las relaciones con los clientes.

Las herramientas CRM y análisis de necesidades financieras que están diseñadas específicamente para asesores hacen exactamente eso: soluciones como Equisoft/connect y Equisoft/plan son buenas oportunidades para que las agencias de corredores proporcionen el valor que sus asesores buscan y ayuden a sus asesores a atender a sus clientes y aumentar las ventas

Los cambios en los modelos de distribución afectan a los asesores y brindan una nueva oportunidad

Fuera de la sesión, tuvimos muchas conversaciones con socios, como operadores y agencias de corredores, que se hicieron eco del deseo de encontrar más formas de aportar valor al asesor, proporcionando más datos y herramientas y apoyándolos mientras trabajan en las grandes cambios en nuestra industria.

Uno de los cambios más importantes de los que hablaba la gente era la tendencia hacia el aumento de la distribución directa al consumidor en Canadá. Cada vez más operadores buscan tratar directamente con clientes potenciales, las nuevas empresas de origen digital están ingresando al mercado con herramientas que permiten a los consumidores servirse a sí mismos. Todo esto se traduce en menos oportunidades para los asesores, ¿o no?

A medida que la industria avanza hacia formas más ágiles de vender directamente a los consumidores, todo el mundo está evaluando nuevas soluciones para acelerar todas las etapas del ciclo de vida de la póliza, desde la suscripción hasta las reclamaciones. Estos flujos de trabajo automatizados reducen la necesidad de que los asesores formen parte del proceso de ventas. Para muchos asesores, que están encontrando que su grupo de prospectos se está reduciendo, el desafío es tratar de ascender en el mercado donde se necesita su asesoramiento.

Solución de marketing automatizada de Humania y Equisoft

Esa migración de asesores es real y puede resultar difícil para algunos asesores. Pero también hay un nuevo modelo híbrido que tiene un gran potencial para que los asesores se involucren en el proceso directo al consumidor y, sí, aprovecha la tecnología y la automatización.

Recientemente, Equisoft y Humania anunciaron una colaboración que incluye una nueva solución de automatización de marketing llave en mano en Equisoft / connect. Esta nueva característica facilita que los asesores promocionen el producto 5575 de Humania entre aquellos en su base de contactos de CRM que se beneficiarían, sin costo adicional para el asesor.

La solución de marketing de última generación incluye mensajería prediseñada y se completa automáticamente con datos de clientes, lo que hace posible lanzar, con solo unos pocos clics, una campaña de correo electrónico para todo el perfil del cliente objetivo.

Esta nueva característica es una innovación en Canadá: un modelo híbrido que es la primera característica de campaña directa al consumidor disponible en una herramienta CRM que coloca al asesor financiero en el centro de la transacción de compra.

Es una gran alternativa a las costosas soluciones de marketing automatizado: toda la investigación ya está hecha, la mensajería se ha creado y es muy fácil de usar. Y no elimina al asesor del proceso.

Todo el equipo de Equisoft está emocionado de poder ayudar a todos nuestros clientes (operadores, distribuidores y asesores) a explorar soluciones efectivas a los desafíos que enfrentan los asesores. Innovaciones como la solución de marketing llave en mano de Humania en Equisoft/connect nos ayudan a alinear la intención de las partes interesadas para que los clientes logren sus objetivos.

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