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Los 175 años de innovación de Penn Mutual ofrecen muchas lecciones para las compañías de seguros de vida

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El mundo de las opciones a la carta nos ha inclinado a medir los resultados sobre períodos de tiempo cortos. Monitoreamos el éxito por medio de indicadores clave de rendimiento mensuales, cortes tipo sprints de dos semanas en el software Agile o incluso tableros en tiempo real.

Pero hay un éxito más profundo y de gran importancia que ocurre a la larga.

En Penn Mutual, por ejemplo, la historia de innovación se remonta a su creación hace 175 años. El manejo de una compañía de seguros tanto tiempo requiere una visión a largo plazo y una reinvención periódica, sin perder el enfoque en la misión original de la compañía.

El éxito que se ha tenido en cuanto a las iniciativas de innovación sostenible en estas situaciones, se mide durante años o décadas. Se debe tener en cuenta como una compañía se enfrenta a los cambios macro del mercado, como los booms y los colapsos tecnológicos, los colapsos del mercado financiero, las pandemias e incluso la redefinición del cambio a través de la transformación digital.

Como lo señaló Greg Driscoll, Director de Operaciones de seguros de vida y rentas en Penn Mutual, durante un reciente episodio del podcast Life Accelerated:

Creo que muchas personas ven los seguros como una industria aletargada dentro del sector de las finanzas. Ya no creo que sea el caso hoy en día. Creo que, a través de estos 175 años, si usted llega a 2022, donde estamos hoy, contamos con una industria robusta, muy activa y muy innovadora

Greg Driscoll, Director de Operaciones de seguros de vida y rentas, Penn Mutual

3 tecnologías críticas que están transformando la próxima década de innovación

Para muchas compañías de seguros de vida, la digitalización y la modernización han sido principalmente un ejercicio para alinearse con otras áreas de la industria de seguros y establecer una base competitiva para la innovación y el crecimiento. Para Penn Mutual, la pronta adopción de 3 importantes tecnologías le ha permitido transformarse hoy así como lo ha hecho durante casi dos siglos.

1. Los datos

Greg Driscoll se refiere a Penn Mutual como «una compañía original de la ciencia de los datos». La compañía reconoce que los datos son la base de la creación de valor en la industria de los seguros. Y la capacidad de la compañía para desarrollar continuamente sus capacidades de datos ha sido crítica para su continuo éxito.

Durante los últimos 15 años, la compañía ha priorizado las mejoras en el manejo, el movimiento y la presentación de los datos, interna y externamente. El trabajo sobre los datos es como un fundamento de base que le ha permitido a Penn Mutual aprovechar las tecnologías emergentes, como las aplicaciones de aprendizaje automático que aceleran la suscripción.

2. Las API ‒ con un giro único

El problema de superar los silos y posibilitar el flujo de datos entre soluciones se resuelve con interfaces de aplicativos de programación (API). Penn Mutual ha desarrollado una manera única de utilizar estas interfaces para conectar a las partes involucradas.

Al principio, la compañía creo un modelo triangular que relacionaba datos de las pólizas, información de campo e información del cliente. Con el transcurso de los años, la compañía pudo construir una arquitectura de micro interfaces con lo que se conforma al modelo triangular y posibilita que los usuarios vean una póliza y también los datos relevantes del cliente y además que tengan acceso a la información relacionada sobre cada profesional financiero que ha estado asociado a esta póliza. Las API posibilitan una consolidación e intercambio de datos entre las partes involucradas que los requieren, en el momento que los requieren.

Las conexiones por API no son solo un puente conector entre socios, también lo son entre etapas de desarrollo. Estas conexiones dan a Penn Mutual la capacidad de crear soluciones rápidamente al integrar aplicaciones internas y externas para formar nuevas herramientas y sistemas. Teniendo en cuenta que se tienen nuevas condiciones de mercado, de expectativas de los consumidores y como también de soluciones de competidores que surgen periódicamente, esta flexibilidad le da a la compañía una ventaja de despliegue rápido.

3. La nube

La gran migración de servidores en las instalaciones hacia la nube es uno de los pilares de la transformación digital. El despliegue en la nube apoya la agilidad y la innovación, ya que acelera el proceso de instalación del nuevo software y de los productos. En la nube la expansión se realiza más fácilmente y se es más resistente para mantener la continuidad de negocios en caso de desastre.

En Penn Mutual, la transición a la nube es importante para la salud de la firma en el largo plazo, ya que le posibilita dejar atrás una generación anticuada de tecnología informática. En 15 o 16 meses, la compañía planea cerrar su centro de datos y convertirse en una «compañía completamente basada en internet».

Resumen

Penn Mutual sigue siendo fiel a sus 175 años de historia, para ello continúa evolucionando en su enfoque de innovación, lo que le proporciona la agilidad necesaria para prosperar en un contexto de condiciones de mercado cambiantes. Su pronta adopción de tecnologías de manejo de gran cantidad de datos, el despliegue dela tecnología de información soportada en la nube y las API de microservicios son el último capítulo de una larga y continua transformación, y esto le dará a la compañía una fuerte posición competitiva en los años venideros.

Para saber más sobre como Penn Mutual está teniendo éxito en su transformación digital, escuche el podcast.

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