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Mejora de la Participación de los clientes de APAC en el Software de Gestión del Portafolio de Inversiones

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Cambios y desafíos de la industria de gestión de patrimonio en APAC

Los cambios en la industria de gestión del patrimonio APAC están redefiniendo las expectativas del consumidor y presionando a los Gestores de Activos APAC para replantear de forma radical su acercamiento a todo el viaje del cliente. Pero, muchas organizaciones están luchando por transformar sus experiencias del cliente en el medio digital.

La región de Asia-Pacífico (APAC) es hogar de 4.3 billones de personas. Esto equivale al 60% de la población global. Como reveló Capgemini Financial Services Analysis en el 2020, este también tiene más Individuos de Alto Valor Neto (HNWI, por sus siglas en inglés) que cualquier otra región del planeta. 

Patrimonio Financiero de HNWI por Regiones (Toneladas de USD), 2012-2019

Capgemini HNWI APAC Chart

APAC es hogar de la innovación global y centros de la tecnología financiera como lo son Hong Kong y Singapur. Además, los inversionistas jóvenes y ricos están entrando al mercado en números rápidamente en crecimiento.

Estos consumidores ricos conocedores de la tecnología están en la búsqueda de productos financieros y asesoría al menor costo, lo cual pone presión en los honorarios y márgenes; esto también requiere de los asesores tradicionales para hallar formas de aumentar el valor agregado a sus clientes. Aquellos que no arriesgan a la desintermediación por ofertas digitalizadas.

Los cambios tecnológicos en APAC están disrumpiendo las expectativas del cliente

A medida que el mercado de APAC se convierte altamente competitivo, las expectativas del cliente aumentan. Los gestores de activos, gestores de relaciones y asesores necesitan encontrar las soluciones correctas de tecnología para mejorar su propuesta de valor.

El surgimiento de los robo-asesores y la competencia digital han alejado a los clientes de las relaciones tradicionales de gestión del patrimonio. No se trata únicamente de la mayor rapidez del servicio que proveen estas soluciones tecnológicas basadas en data, a menudo estas pueden construir portafolios más optimizados y personalizar las interacciones del cliente en tiempo real.

Si un robo-asesor es capaz de proveer un servicio más personalizado al cliente que un asesor porque tiene acceso a su data en tiempo real – usted tiene un problema.

Los productos de inversión pasiva como los ETF, ofrecen alternativas de menor costo para manejar productos estructurados. Frente a esta competencia los Gestores de Patrimonio deben trabajar más para atraer y retener a los clientes. Están en la búsqueda de formas de ofrecer más valor y potenciar la experiencia del cliente. Especialmente, cuando los márgenes se están reduciendo y s e controla la inversión en nuevas iniciativas con mucho cuidado.

Simultáneamente, las expectativas se han visto incrementadas por la presión reguladora para crear una mayor transparencia de las tarifas. Los consumidores cada vez quieren saber más qué reciben por los honorarios que pagan. Esperan más que las generaciones pasadas – especialmente si el rendimiento del producto no es tan fuerte como esperaban.

Los consumidores se sienten frustrados por las compañías que aún siguen el modelo de viaje de clientes de una generación pasada. No tienen tiempo para procesos manuales en su mayoría, en algunos casos incluyen papeleo.

Cuando un cliente puede obtener una hipoteca aprobada en línea en menos de 30 segundos - ¿qué hace eso a su apetito por las reuniones, llamadas, formularios y semanas requeridas para contar con un asesor financiero?

Redefiniendo el nuevo viaje del consumidor – desde su punto de vista

El método tradicional de incorporación, descubrimiento de data, análisis de portafolio y servicio está quebrantado. Los procesos son muy lentos. Demasiado manuales. Una nueva, la visión de la próxima generación del viaje del cliente es requerida – una que sea creada con base a experiencias en los deseos de los clientes, no en las actividades que necesitan las compañías debido a su legado tecnológico y flujos de trabajo.

Sólo añadiendo valor y eliminando los roces a lo largo de todo el viaje del cliente, las compañías serán capaces de entregar experiencias digitales al consumidor superiores.

Si su experiencia del cliente no está diseñada desde el punto de vista del consumidor – está sacrificando clientes.

Los Gestores de Activos con proyecciones en el futuro y sus gestores de relaciones, reevalúan cada paso en su flujo de trabajo para cerciorarse de su enfoque en el cliente. La pregunta central que siempre hacen es la siguiente, “¿esto está alcanzando o superando las expectativas del consumidor?”; en caso de que no lo haga, el paso debería automatizarse o eliminado en su totalidad – y, ello requiere de la implementación de la solución de tecnología correcta. En última instancia, estas soluciones proporcionan un sistema integrado y simplificado, centrado en el viaje del cliente desde su incorporación hasta el descubrimiento de la data, el análisis del portafolio o el servicio.

La digitalización del viaje del cliente crea experiencias superiores del consumidor

Para implementar un flujo de trabajo impulsado por el cliente, los gestores de activos pueden proporcionar a sus gestores de relaciones y asesores con un conjunto de herramientas integradas. Estas soluciones reducen los roces para los clientes y asesores a lo largo del viaje. Permiten automatizar y acelerar cada etapa del proceso de planificación del patrimonio.

Soluciones del gestor de relaciones

En definitiva, la mejor solución de software de gestión del portafolio va a incluir la plataforma de aceleración de ventas con posicionamiento y análisis de productos de inversión guiados. Estará específicamente diseñado para facilitar que los gestores de relaciones se transformen en consultores de negocios excepcionales a sus asesores.

Solución del asesor

También contaría con un instrumento amplio de asignación de activos y análisis del patrimonio para los asesores, con una adición flexible de la data y recomendaciones automatizadas, diseñadas específicamente para permitir a los asesores ofrecer un mejor servicio a sus clientes. El mejor software de gestión del portafolio también incluye portales de auto servicio digital del cliente. Estas soluciones automatizan gran variedad de funciones de incorporación y servicios, eliminando los dolores de cabeza de los clientes y acelerando el viaje de este.

Las características principales de una plataforma que ayuda a optimizar el viaje de principio a fin del cliente incluyen las siguientes:

Incoporación del cliente

Las características deseadas incluyen aspectos tales como la agrupación inteligente de formularios y el autocompletado, al igual que las firmas electrónicas.

El descubrimiento digital

La solución correcta debería ser capaz de asesorar efectivamente la situación actual del cliente y las necesidades financieras futuras. Es capaz de recopilar de forma eficiente la información financiera del cliente, plantear metas del cliente, y, crear un portafolio del inversor. También incluiría la habilidad de captar la data del cliente rápidamente y la agregación automatizada de data de todos los productos de inversión.

Análisis y recomendaciones

Las plataformas que otorgan experiencias del cliente de primera clase incluyen base en la data, herramientas financieras y de planificación de seguros completamente automatizadas. Este software puede acceder a toda la data del cliente y todas las hojas de datos disponibles sobre los fondos – agregada y accesible en tiempo real. Son capaces de generar fácilmente comparación de fondos. Crean declaraciones claras de beneficios y presentaciones basadas en los análisis que revelan porqué cada producto es el más adecuado para el portafolio.

Servicio al cliente

La asignación de activos para asesores financieros debería automatizar gran parte de las prospecciones, captura de data y tareas de servicio usualmente realizadas por los profesionales financieros. Como es el caso de: ver fácilmente las vistas generales del portafolio, la actividad, el rendimiento y el estado del objetivo financiero.

Programas informáticos de asignación de activos de influencias para asesores financieros para que alcancen el éxito en el cambiante mercado de valores de APAC

Prosperando en el competitivo mercado de gestión de patrimonio de APAC requiere de la creación de experiencias del cliente de primera clase que diferencien gestores de activos y gestores de relaciones de la competencia.

El mayor grupo de HNWI está buscando soluciones digitales poderosas para sus necesidades de inversión. Quieren trabajar con los asesores de tecnología que utilizan soluciones de integración de tecnología de principio a fin.

Esperan los beneficios de la rapidez con menos preocupaciones en las incorporaciones. El mejor desempeño del portafolio a través de su optimización. Además, requieren del descubrimiento de data simplificado y el apoyo digital al cliente de primera clase mundial.

Modernizar su proceso de planificación de activos desde el punto de vista del consumidor es una necesidad; esto va a reducir las presiones constantes de libre transparencia, las crecientes expectativas del cliente y la competencia de alternativas de productos a menor costo. La integración de la herramienta apropiada de gestión del portafolio en sus flujos de trabajo pueden diferenciarlo de la competencia.

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