Selon une étude souscrite par Equisoft, bien que les courtiers apportent une valeur considérable aux compagnies d’assurance vie, leur principal défi est le manque de technologie qui permettrait d’améliorer l’expérience des courtiers, des conseillers et des clients.
Montréal, le 13 mars 2023 – Equisoft, chef de file des solutions numériques pour le secteur financier, a dévoilé les résultats d’une nouvelle étude sur la numérisation de la distribution de l’assurance vie, menée à sa demande par la firme Forrester. L’étude1 s’intéresse aux synergies numériques entre les compagnies d’assurance, les courtiers et les conseillers en assurance vie, ainsi qu’aux principaux défis rencontrés.
L’un des constats de l’étude est que même si 75 % des courtiers utilisent des systèmes de gestion d’agence pour gérer leurs relations avec les assureurs et les clients, seuls 14 % des courtiers interrogés disposent de capacités numériques de comptabilité des commissions pleinement intégrées à ces systèmes – ce qui retarde les paiements aux conseillers et réduit la transparence du processus.
« Le secteur de l’assurance vie est en évolution, explique Grace Ata, vice-présidente adjointe, Développement de produits chez Equisoft. Toutes les entreprises faisant partie de l’écosystème vivent une certaine forme de transformation numérique, et chacune en est à un stade différent de son cheminement. Pour faire croître leurs affaires, les assureurs dépendent des courtiers, qui font un excellent travail en guidant les clients d’assurance vie dans le processus d’achat. Malheureusement, beaucoup de courtiers n’ont pas encore les outils numériques nécessaires à la réussite des conseillers. »
L’étude révèle aussi que la gestion de la rémunération demeure un éternel point sensible pour les courtiers, ce qui est un problème important, puisque la rémunération est essentielle pour créer une expérience de qualité pour les conseillers. En fait, 11 % des assureurs affirment qu’il faut plus de 60 jours pour payer leurs courtiers. Ces derniers, quant à eux, sont avides de nouveaux outils qui les aideraient à mieux planifier leurs commissions et à être payés plus rapidement. Les courtiers ont indiqué qu’un piètre processus de paiement des commissions créait des tensions dans leurs relations avec les assureurs.
« Ces deux constats révèlent qu’il existe là une réelle occasion de transformation numérique, fait remarquer Grace Ata. De meilleurs outils de gestion numérique pourraient atténuer les tensions entourant la rémunération. Ce que les résultats de cette étude démontrent, c’est que s’il existait davantage d’outils de gestion numérique efficaces, les courtiers et les conseillers pourraient se considérer comme des alliés et non des adversaires. »
Téléchargez l’étude complète sur la numérisation de la distribution de l’assurance vie ici (disponible en anglais seulement).
Pour en savoir plus sur cette étude, accédez à la rediffusion du webinaire Accelerate du 15 mars portant sur la distribution en assurance vie et les nouvelles solutions aux défis de gestion d’agence et de comptabilité des commissions.
1 Les participants consistaient en 200 compagnies d’assurances, courtiers et conseillers aux États-Unis et au Canada.
Source: Jean Sabbagh, chef des revenus, Equisoft, 1 888 989-3141, poste 122, jean.sabbagh@equisoft.com