Objectif #
La préparation manuelle des dossiers et la validation des exigences mobilisent les ressources administratives excessives et retardent le traitement des nouvelles affaires. Le processus de vérification des commandes nouvelles affaires exploite l'IA agentique pour automatiser le processus fastidieux de gestion des demandes entrantes, d’organisation ses dossiers en attente ainsi que de collection et de vérification des exigences. Ceci transforme ce problème opérationnel en un avantage concurrentiel.
Architecture du flux de travail #
Le système utilise quatre agents IA spécialisés qui travaillent en coordination grâce à des APIs et à l'intégration d'événements du moteur de règles. Le processus commence lorsqu'un événement du moteur de règles déclenche la réception de la demande, activant le flux de travail agentique comme suit :
- Réception et validation des demandes : l'agent IA récupère les données de la demande via l'API, vérifie leur exhaustivité par rapport aux règles et identifie les informations obligatoires manquantes qui doivent être corrigées.
- Autorisation de l'agent et du produit : l'agent IA vérifie la licence du conseiller via l'API, valide les spécifications du produit et confirme l'autorisation pour l'état d'émission de la demande.
- Évaluation des exigences : l'agent IA recoupe les documents joints avec les listes d'exigences principales, identifie les exigences obligatoires manquantes et analyse le contenu de la demande pour déterminer les exigences supplémentaires liées à l'activité.
- Traitement et analyse des documents : l'agent IA traite les documents relatifs aux exigences téléchargés, les associe aux cas appropriés, identifie les conflits d'informations entre les documents et génère des exigences supplémentaires sur la base de l'analyse du contenu.
- Évaluation des risques et documentation : l'agent IA compile une analyse complète du cas en mettant en évidence les facteurs de risque médicaux, financiers et liés au mode de vie, et documente ses conclusions avec des notes de confiance pour aider à la prise de décision en matière de souscription.
- Génération de tâches et gestion des flux de travail : l'IA crée des tâches et des alertes dans le système d’assurance de polices, le mode d'automatisation déterminant la création directe ou les flux de travail nécessitant l'approbation d'un conseiller.
Impact commercial des flux de travail basés sur l'IA #
- Accélération du traitement : réduit le temps de préparation des nouveaux dossiers commerciaux jusqu'à 80% grâce à la vérification automatisée des commandes et à la génération automatisée des exigences.
- Amélioration de la précision : élimine les erreurs humaines dans l'identification des exigences et garantit une application cohérente des règles commerciales dans tous les cas.
- Efficacité opérationnelle : libère le personnel chargé de la souscription afin qu'il puisse se concentrer sur la prise de décisions complexes plutôt que sur des tâches de validation administrative.
- Différenciation concurrentielle : positionne les clients d'Equisoft comme des leaders du secteur dans le domaine des opérations d'assurance basées sur l'IA, créant ainsi des avantages significatifs en termes de coûts par rapport aux concurrents qui travaillent manuellement.