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Comment les conseillers financiers peuvent tirer parti des nouvelles technologies pour dépasser les attentes accrues des clients

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Je parle souvent aux conseillers financiers et aux grossistes des défis auxquels ils sont confrontés dans leur travail. Le message est clair : les méthodes traditionnelles ont fait leur temps, et les conseillers sentent le besoin d’évoluer constamment pour répondre aux attentes élevées des clients.

Surtout, les conseillers sont à la recherche de nouvelles solutions technologiques qui leur permettront de travailler plus efficacement et qui offriront aux clients l’expérience rapide et hautement personnalisée qu’ils connaissent dans des secteurs autres que la gestion de patrimoine. Les outils que la plupart des conseillers utilisent encore aujourd’hui ne sont plus à la hauteur.

Des attentes élevées

Le principal problème auquel les conseillers se heurtent, c’est la frustration des clients, las des vieilles méthodes de gestion de la relation client principalement manuelle qui reposent souvent sur des documents papier et qui exigent beaucoup de temps et de travail de leur part.

Quand les clients peuvent obtenir une approbation de prêt hypothécaire en ligne en moins de 30 secondes, pourquoi voudraient-ils se casser la tête avec des rencontres, des appels et des formulaires, ou encore prendre de leur temps pour faire affaire avec un conseiller financier?

Les conseillers ont besoin de solutions technologiques, et non de problèmes

Les processus de création de compte, d’analyse du portefeuille et de service traditionnels ne conviennent plus aux clients qui recherchent une valeur élevée et une prestation de plus en plus rapide. Les anciens processus sont trop lents et trop souvent manuels. Et les conseillers avec qui j’ai discuté croient que la technologie qu’ils utilisent contribue au problème plutôt que d’y remédier. En effet, les outils ne sont pas intégrés.

Ils ne regroupent pas les données pour accélérer les processus et améliorer l’expérience client. Surtout, ils ne permettent pas aux conseillers de cibler les besoins ou d’effectuer des analyses de portefeuille adéquatement afin de donner les meilleurs conseils possibles au client.

Je ne compte plus les fois où j’ai entendu des conseillers demander de meilleures solutions technologiques. Ils partagent le point de vue de leurs clients : maintenant qu’ils ont interagi avec des entreprises à l’extérieur de la gestion de patrimoine, ils ont compris ce que la technologie peut faire et estiment qu’ils devraient avoir accès à des outils semblables.

Ils se demandent : « Pourquoi le logiciel que j’utilise quotidiennement n’offre-t-il pas à mes clients une expérience rapide, facile et hautement personnalisée? Pourquoi ne me permet-il pas d’économiser du temps tout en améliorant les solutions que je propose? »

La nouvelle génération de solutions technologiques pour les conseillers

Les conseillers financiers sont à la recherche d’une solution comprenant un outil complet de répartition de l’actif et d’analyse de patrimoine. Ils souhaitent regrouper les données de tous les clients afin de simplifier les processus, en plus d’économiser et de faire économiser du temps. En même temps, ils cherchent aussi, avec raison, des recommandations automatisées et optimisées qui répondent encore mieux aux besoins des clients.

Des outils dotés de telles fonctions pourraient résoudre le casse-tête de la conformité et permettre aux conseillers d’atteindre plus facilement les normes de conformité. Et en tant qu’élément central de l’arsenal technologique des conseillers, ce genre de solution pourrait régler bien des problèmes classiques en offrant quatre grands avantages :

  • Une réduction considérable du temps et du travail nécessaires à la création de comptes, tant pour les conseillers que pour les clients

Les solutions logicielles dotées de fonctions comme les formulaires intelligents, la saisie automatique et la signature électronique accélèrent le processus de collecte des renseignements du client, puis d’analyse et de consignation des besoins financiers. Ainsi, les processus de gestion de patrimoine destinée aux clients sont en mesure d’offrir la même expérience de qualité que dans les autres secteurs.

  • Une amélioration du processus d’exploration numérique pour générer de meilleurs débouchés

La solution optimale devrait être capable de fournir une évaluation efficace de la situation du client et de ses futurs besoins financiers. Les conseillers et les clients veulent un processus où l’information financière du client, ses objectifs et son profil de risque sont faciles à cerner. Et il ne devrait pas être nécessaire d’organiser plusieurs rencontres en personne pour cela.

  • Une analyse de portefeuille et des recommandations de produits optimisées

Les plateformes qui offrent la meilleure expérience client sont celles qui comprennent des outils de planification financière et d’assurances entièrement automatisés et fondés sur les données. Ces outils permettent d’accéder aux renseignements de tous les clients et aux fiches d’information de tous les fonds, en temps réel, à un seul endroit.

Il est donc facile de générer des comparaisons entre les fonds et de créer des présentations claires axées sur les avantages. Ces recommandations, basées sur des analyses, montrent en quoi chaque produit convient à un portefeuille.

Les conseillers ont donc accès à un guichet unique regroupant toute l’information dont ils ont besoin, expliquée en des termes simples. Ils ont ainsi des arguments solides, fondés sur des données, pour étayer leurs recommandations.

  • Le service de qualité supérieure hautement personnalisé auquel les clients s’attendent

Les solutions de construction de portefeuille destinées aux conseillers devraient automatiser plusieurs des tâches laborieuses de saisie de données et de service à la clientèle qui ont traditionnellement occupé une grande partie du temps des conseillers.

Les bons outils donnent aux conseillers un aperçu du rendement des placements par rapport aux objectifs des clients et une compréhension claire et rapide de l’activité du portefeuille. La transparence accélère les flux de travail et fournit de nouvelles données, ce qui mènera ultimement à un meilleur processus décisionnel et à de meilleurs résultats pour les clients.

En résumé

Les conseillers avec qui j’ai discuté récemment expriment un ensemble de préoccupations qui se font sentir dans toute l’industrie. Les conseillers comme les clients ont de nouvelles attentes qui évoluent constamment par rapport à la technologie et à ce qu’elle devrait pouvoir faire pour eux. Les solutions traditionnelles ne conviennent plus.

La nouvelle génération d’outils de gestion de patrimoine pour les conseillers promet d’amener les cabinets vers de nouveaux sommets d’efficacité et de répondre encore mieux aux besoins des clients. C’est en tirant parti de ces technologies que l’on redéfinira le rôle des conseillers et triomphera dans un environnement en constante ébullition.

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Pour continuer cette conversation sur la façon d’exploiter les nouvelles technologies et de faire croître votre cabinet ou pour voir une démonstration de l’outil de répartition de l’actif pour les conseillers d’Equisoft, n’hésitez pas à communiquer avec moi.

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