Oracle Insurance Policy Administration (OIPA)

Equisoft propose un nouvel outil de comparaison aux secteurs de l'assurance et de la gestion de patrimoine

Communiqué de presse

Montréal, le 10 mars 2020 - Equisoft, un chef de file mondial en solutions d'affaires numériques, est fière d'annoncer le lancement d'un nouvel outil d'évaluation de la santé financière des épargnants conçu pour les secteurs de l'assurance et de la gestion de patrimoine.

Cette nouvelle application combine les mégadonnées et l'intelligence artificielle pour permettre aux épargnants de comparer facilement leur santé financière par rapport à un groupe comparable défini selon certains critères comme la région, l'âge, le sexe, l'état civil et le revenu. Le bien-être financier relatif de l'épargnant est alors analysé du point de vue de variables comme le revenu net, le coût de la vie, l'endettement, les placements dans différents types de comptes et la couverture d'assurance (vie, invalidité et maladies graves). Enfin, l'application attribue une cote de risque globale et génère des pistes de recommandations que l'épargnant peut explorer avec son conseiller financier.

« Bien que l'approche mathématique demeure indispensable pour déterminer si un individu est sur la bonne voie en matière d'épargne et d'assurance, nous avons pensé qu'il serait utile d'offrir une méthode d'évaluation complémentaire, explique Jonathan Georges, vice-président, Solutions de gestion de patrimoine. Notre outil propose une alternative intéressante aux méthodes existantes pour faire ressortir d'éventuelles lacunes et les mettre en contexte de façon objective et simple pour les investisseurs. »

Le comparateur d'Equisoft fait appel à de grands volumes de données accumulées dans le « lac de données » d'Equisoft, qui comprend des données provenant d'autres applications de la société (avec le consentement des clients) et de sources externes, présentées sous forme d'informations anonymes agrégées. Au moyen d'un modèle mathématique sophistiqué, l'outil filtre et classifie ces données pour alimenter des calculs statistiques avancés.

« En créant cet outil, nous visions aussi à offrir aux conseillers un outil complémentaire à notre logiciel de planification financière, Equisoft/plan, et notre solution de conception et d'analyse de portefeuille, Equisoft/analyze, ajoute François Levasseur, vice-président sénior, Canada. Notre comparateur permet d'éduquer les épargnants sur leur santé financière pour mener à une discussion de fond avec leur conseiller. Du point de vue du conseiller, l'outil peut accélérer le processus exploratoire et l'aider à cerner de nouveaux besoins chez ses clients. »

Une version canadienne de l'outil est accessible au public à l'adresse moncomparateurfinancier.com. L'outil sera également adapté pour d'autres régions.

Cette dernière innovation d'Equisoft n'est qu'un exemple des possibilités infinies liées à une utilisation stratégique des données. L'outil pourra être configuré pour l'analyse de données en vue d'une vaste gamme d'utilisations potentielles selon les besoins et les données disponibles des compagnies d'assurance, des sociétés de fonds et des distributeurs.

Les compagnies qui souhaitent en apprendre davantage sur l'utilisation stratégique des données agrégées peuvent communiquer avec leur représentant Equisoft ou prendre rendez-vous à equisoft.com/fr/contactez.

À propos d'Equisoft

Fondée en 1994, Equisoft est un fournisseur mondial de solutions d'affaires numériques pour l'assurance vie et la gestion de patrimoine. Reconnue comme un partenaire de choix par plus de 50 des plus grandes institutions financières établies dans 15 pays, Equisoft propose des applications frontales innovatrices, une gamme complète de services d'arrière-guichet et une expertise unique en migration de données. Ses produits phares incluent une solution complète d'administration de polices SaaS, des solutions CRM, d'analyse des besoins financiers, de répartition de l'actif, de soumissions et d'illustration, de propositions électroniques, de systèmes de gestion d'agence et de portails clients, conseillers et courtiers. Equisoft est également le principal partenaire mondial d'Oracle pour la plateforme Oracle Insurance Policy Administration. Par son approche axée sur les besoins d'affaires, sa connaissance approfondie du secteur, ses technologies de pointe et plus de 450 ressources établies au Canada, aux États-Unis, en Amérique latine, en Afrique du Sud, en Inde et en Australie, Equisoft aide ses clients à relever tous les défis qu'apporte cette ère de transformation numérique. Site Web : equisoft.com

SOURCE :

Jean Sabbagh, vice-président, Marketing, +1 888 989-3141, poste 122, jean.sabbagh@equisoft.com

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