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10.08.2017 to 22.08.2017
at P3

Analyse des besoins financiers

Ce module met à la disposition des conseillers financiers une gamme exhaustive d’outils entièrement personnalisables et faciles d’utilisation visant à produire, en toute conformité réglementaire, un sommaire de la situation financière et des besoins du client.

Offert avec la suite ÉlémentsPatrimoine Conseiller
ou comme module séparé.

Un levier de croissance incontournable et conforme à la réglementation

Le module Analyse des besoins financiers offre aux conseillers financiers une évaluation précise de la situation et des besoins d’un client, en faisant état notamment de son profil (liquidités et avoir net) et de ses besoins quant aux études, à la retraite et à l’assurance-vie.

 

Le module ABF est offert seul ou à même la suite ÉlémentsPatrimoine Conseillers, une solution intégrée qui aide les conseillers à élaborer pour leurs clients des propositions de gestion de patrimoine de qualité inégalée. Utilisée par des milliers de conseillers partout dans le monde, cette suite est le fruit de plus de 20 ans d’expérience en développement d’outils de gestion du patrimoine.

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Avantages pour votre entreprise

 

Augmentation des ventes
  • Interagissez davantage avec vos clients et dénichez de nouvelles occasions d’affaires.
  • Bonifiez votre proposition de valeur globale dans un monde où la sensibilité aux frais et à la conformité réglementaire ne cesse d’augmenter.
Amélioration de l’efficacité opérationnelle
  • Rationalisez vos processus : équilibre parfait entre profondeur d’analyse et facilité d’utilisation.
  • Optimisez la gestion du travail des conseillers avec les multiples fonctionnalités d’intégration.
  • Profitez du temps gagné pour consolider vos relations avec vos clients.
Suivi efficace des progrès du client
  • Voyez rapidement et facilement si vos clients sont en voie d’atteindre leurs objectifs en matière de finances, d’études, de retraite et d’assurances, et s’ils peuvent cotiser davantage pour y arriver.
Recommandation de solutions conformes
  • Documentez les renseignements essentiels sur vos clients pour respecter les exigences de plus en plus strictes en matière de conformité.
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Fonctions à valeur ajoutée
  • Interface de pointe conviviale multilingue, avec options d’affichage et de rapports préconfigurées en français, en anglais et en espagnol. Autres langues disponibles sur demande.
  • Sélection parmi différentes devises.
  • Optimisation pour les tablettes, les appareils mobiles et tous les navigateurs.
  • Valeurs par défaut pour accélérer la saisie de données.
  • Solution offerte en mode logiciel-service, avec trois nouvelles versions par année.
  • Rapports de qualité supérieure en format PDF à la portée de tous.
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Évaluation du client

Avoir net

Cherchez le potentiel inexploité dans l’actif « caché » hors des comptes.

 

Liquidités

Trouvez des possibilités de cotisation supplémentaire.

  • Interface utilisateur avancée issue d’une technologie de pointe.
  • Saisie de l’information dans des formulaires sommaires ou détaillés.
  • Valeurs par défaut pour accélérer la saisie de données.
  • Synchronisation des données avec les autres modules pour éliminer les multiples saisies.
  • Affichage sous forme de condensé graphique ou de tableaux détaillés.
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Analyse des besoins pour la retraite

Déterminez rapidement si votre client est en voie d’obtenir le revenu de retraite espéré.

  • Deux façons d’établir le revenu de retraite nécessaire : en pourcentage du revenu actuel ou par un montant précis.
  • Possibilité de choisir le nombre de périodes pour l’échelonnement du revenu de retraite.
  • Affichage de l’accumulation ou de la diminution de l’actif ou du revenu de retraite.
  • Création aisée d’autres scénarios de retraite à l’aide de curseurs de réglage.
  • Présentation détaillée du scénario actuel et des autres scénarios en PDF.
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Analyse des besoins pour les études

Déterminez rapidement si l’accumulation des cotisations et de l’actif total de votre client suffira pour les études post-secondaires de son enfant.

  • Estimation des besoins en fonction de diverses variables comme l’âge de l’enfant, le nombre d’années d’études envisagé et le coût prévu des études.
  • Création efficace d’autres scénarios à l’aide de curseurs de réglage et affichage instantané des effets de toute modification sur le plan actuel.
  • Prise en compte de toutes les bourses gouvernementales applicables.
  • Calcul automatique des cotisations additionnelles requises.
  • Affichage sous forme de condensé graphique ou de tableaux détaillés.
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Analyse des besoins d’assurance

Évaluez rapidement si les régimes d’assurance (vie, invalidité, maladies graves, etc.) de votre client lui conviennent. Générez aisément un document d’analyse des besoins financiers conforme aux exigences réglementaires de diverses juridictions pour la vente de produits d’assurance.

  • Outil illustrant l’importance d’être doté d’une couverture d’assurance adéquate.
  • Évaluation détaillée des besoins en matière d’assurance-vie tenant compte de diverses variables : âge de l’investisseur, âge de retraite prévu, revenu net, passif, couverture d’assurance actuelle.
  • Possibilité de comptabiliser l’actif à liquider après le décès et le passif qui serait déjà assuré.
  • Création efficace de divers scénarios à l’aide de curseurs de réglage et affichage instantané des effets de toute modification sur les pronostics.
  • Affichage sous forme de condensé graphique ou de tableaux détaillés.

 

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Planification d’achats majeurs

Déterminez rapidement si la stratégie d’épargne de votre client suffira à couvrir le coût prévu d’un actif mobilier ou immobilier, d’un bien de luxe ou récréatif, ou encore de vacances de rêve.

 

FONCTIONNALITÉ EN DÉVELOPPEMENT – À VENIR SOUS PEU

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Tarification flexible

Différentes options de licences flexibles sont offertes pour le module Analyse des besoins financiers. Module offert seul, jumelé avec n’importe quel autre module d’ÉlémentsPatrimoine Conseiller (Analyse Assistée des Actifs, Portail client), ou avec la suite ÉlémentsPatrimoine Conseiller complète.

  • Licence pour utilisation sur site, par utilisateur ou sur mesure.
  • Services de configuration et de personnalisation offerts à tarif fixe.
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LE MODULE D'ANALYSE DES BESOINS FINANCIERS D'EQUISOFT

Notre module ABF est composé d’outils complets et faciles d’utilisation servant à analyser la situation financière d’un client, à proposer des plans qui respectent ses objectifs d’investissement et à évaluer ses besoins en assurance et ce, en toute conformité réglementaire.

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