Objectif #
Les conseillers en assurance consacrent un temps considérable au suivi et à l'interprétation manuels des exigences commerciales en attente dans des systèmes fragmentés. Ceci entraîne des inefficacités opérationnelles et retarde la résolution des dossiers.
La solution Pending Business Requirements transforme les données brutes relatives aux exigences en tâches intelligentes et exploitables grâce à une adjointe alimentée par l'IA qui élimine le travail d'interprétation manuel et accélère la productivité des conseillers.
Architecture du flux de travail basée sur l'IA #
Le système utilise une IA agentique intégrée via le protocole MCP (Model Context Protocol) pour transformer les exigences en attente en une gestion intelligente des tâches. Le processus s'active lorsque les conseillers accèdent à leur tableau de bord, déclenchant le flux de travail comme suit :
- Analyse des exigences : l'IA récupère les exigences en attente via les exigences d’API, analyse les types d'exigences par rapport aux configurations des clients et identifie le contexte, y compris les détails de la police, les informations sur le client et l'urgence du délai.
- Génération d'informations sur les tâches : l'IA convertit les exigences techniques en tâches lisibles par l'homme et suggère des actions appropriées en fonction du type d'exigence et de l'historique du client.
- Recommandations contextuelles : l'IA analyse l'état du dossier pour fournir des conseils stratégiques (les polices refusées déclenchent des recommandations de produits alternatifs, les dossiers approuvés suggèrent des messages de félicitations) et préremplit les informations pertinentes pour les étapes suivantes.
- Attribution des priorités : l'IA évalue la proximité des délais, la valeur du dossier et les facteurs liés à la relation client afin de classer les tâches par ordre d'importance et de mettre en évidence les éléments urgents nécessitant une attention immédiate.
- Facilitation des actions : l'IA génère des courriers électroniques pré-remplis pour les demandes de documents, fournit des numéros de téléphone et des coordonnées spécifiques, et suggère des opportunités de ventes croisées grâce à l'intégration d'outils d'illustration.
- Suivi de l'achèvement des tâches : l'IA surveille l'achèvement des tâches via l'API Update et apprend des modèles de comportement des conseillers afin d'améliorer les recommandations futures.
Impact commercial du flux de travail basé sur l'IA #
- Amélioration de la productivité : réduit de 75 % le temps nécessaire à l'interprétation manuelle des exigences, ce qui permet aux conseillers de se concentrer sur l'établissement de relations avec les clients plutôt que sur les tâches administratives.
- Accélération des revenus : la résolution plus rapide des dossiers grâce à la gestion des tâches par ordre de priorité permet de raccourcir les cycles de vente et d'améliorer la satisfaction des clients.
- Positionnement concurrentiel : transforme un portail de vente et de service en une adjointe intelligente, créant ainsi une différenciation significative sur le marché des technologies d'assurance.
- Intelligence évolutive : jette les bases d'une automatisation avancée des flux de travail et d'une intégration inter systémique, positionnant l'assureur comme un leader dans le domaine des opérations d'assurance basées sur l'IA.