Objetivo #
Los asesores de seguros pierden mucho tiempo realizando seguimiento manual e interpretando los requisitos de negocios pendientes en sistemas fragmentados, lo que genera ineficiencias operativas y retrasa la resolución de los casos.
La solución Requisitos de Negocios Pendientes transforma los datos brutos de los requisitos en tareas inteligentes y procesables mediante un asistente impulsado con IA que elimina el trabajo de interpretación manual y acelera la productividad de los asesores.
Arquitectura del flujo de trabajo con IA #
El sistema utiliza IA agencial integrada a través del Protocolo de Contexto de Modelo (MCP) para transformar los requisitos pendientes en una gestión inteligente de tareas. El proceso se activa cuando los asesores acceden a su panel de control, lo que desencadena el flujo de trabajo de la siguiente manera:
- Análisis de requisitos: la IA recupera los requisitos pendientes a través de la API de requisitos, analiza los tipos de requisitos en función de las configuraciones del cliente e identifica el contexto, incluyendo los detalles de la póliza, la información del cliente y la urgencia de la fecha límite.
- Generación de inteligencia de tareas: la IA convierte los requisitos técnicos en tareas legibles para los humanos y sugiere las acciones adecuadas en función del tipo de requisito y el historial del cliente.
- Recomendaciones contextuales: la IA analiza el estado del caso para proporcionar orientación estratégica (las pólizas rechazadas activan recomendaciones de productos alternativos, los casos aprobados sugieren un contacto de felicitación) y rellena previamente la información relevante para los siguientes pasos.
- Asignación de prioridades: la IA evalúa la proximidad de la fecha límite, el valor del caso y factores de la relación con el cliente para clasificar las tareas por importancia y destacar los asuntos urgentes que requieren atención inmediata.
- Facilitación de acciones: la IA genera correos electrónicos prellenados para solicitar documentos, proporciona números de teléfono y datos de contacto específicos, y sugiere oportunidades de ventas cruzadas mediante la integración con herramientas de ilustración.
- Seguimiento de la finalización de tareas: la IA supervisa la finalización de las tareas a través de la API de actualización y aprende de los patrones de comportamiento de los asesores para mejorar las recomendaciones futuras.
Impacto empresarial del flujo de trabajo habilitado por IA #
- Mejora de la productividad: reduce el tiempo de interpretación manual de los requisitos en un 75 %, lo que permite a los asesores centrarse en las relaciones con los clientes en lugar de en tareas administrativas.
- Aceleración de los ingresos: la resolución más rápida de los casos mediante la gestión priorizada de las tareas conduce a la reducción de los ciclos de ventas y a la mejora de la satisfacción de los clientes.
- Posicionamiento competitivo: transforma un portal de ventas y servicios en un asistente inteligente para asesores, lo que crea una diferenciación significativa en el mercado de la tecnología de seguros.
- Inteligencia escalable: sienta las bases para la automatización avanzada de los flujos de trabajo y la integración entre sistemas, lo que posiciona a la aseguradora como líder en operaciones de seguros impulsadas por la IA.