Les assureurs et les distributeurs peuvent générer une valeur ajoutée pour leurs conseillers en apportant une solution à leurs problèmes de gestion de la relation client. Le rapport Market Navigator de Datos Insights (antérieurement Novarica) sur les logiciels CRM fait un examen exhaustif du marché pour aider les assureurs à choisir la solution qui leur convient.
Quels sont les problèmes des assureurs en matière de gestion de la relation client (CRM)? #
Les agents d’assurance dirigent des entreprises complexes et hautement spécialisées, avec des centaines, sinon des milliers de relations clients à gérer. Chaque client a des besoins et des objectifs qui lui sont propres et peut détenir différents produits d’assurance et de placement.
Encadrées par les exigences de conformité réglementaire, les relations avec la clientèle s’accompagnent d’attentes variables en matière de niveaux de service. Dans bien des cas, le processus de vente requiert plusieurs phases.
Il faut mener ces activités de façon à dépasser les attentes des clients tout en respectant les exigences réglementaires, et faire croître son entreprise en plus… ça en fait beaucoup! Dès lors, il devient difficile, voire parfois impossible, de gérer chaque relation au cas par cas. Le bon vieux papier-crayon ne suffit plus. Même les flux de travail que l’on échafaude à grand renfort de calendriers Outlook de classeurs Excel et de documents Word ne permettent pas de garder le rythme.
Ceux qui gèrent leur firme par ces moyens, bien souvent, craignent de manquer une rencontre, d’oublier une tâche de suivi ou de perdre un document important. Et c’est sans oublier que les données provenant de différents assureurs ne sont pas centralisées.
Pourquoi les solutions CRM génériques ne répondent-elles pas aux besoins spécialisés des conseillers en assurance? #
Même quand les conseillers utilisent une solution CRM pour venir à bout de ces problèmes, les résultats ne sont pas toujours à la hauteur de leurs attentes.
Le gain d’efficacité et d’efficience dépend de la solution adoptée. Il est épineux de gérer – et encore plus de faire croître – une entreprise de conseil en assurance au moyen des solutions CRM génériques communes sur le marché. La conception de ces outils ne tient pas compte des particularités de l’assurance. C’est d’ailleurs ce qu’explique Datos Insights dans son récent rapport Market Navigator sur les systèmes CRM pour les assureurs des États-Unis :
Pour aider les assureurs à faire le meilleur choix possible, Datos Insights a évalué des critères importants en matière de CRM :
- Profil du fournisseur
- Pile de technologies
- Bassin de clients
- Fonctions principales
- Principaux facteurs de différenciation
- Secteurs d’activité pris en charge
- Options de déploiement
- Modes d’implantation
- Gestion des mises à niveau/améliorations
Quelles solutions ont été évaluées dans le Market Navigator sur les CRM pour les assureurs des États-Unis? #
Le rapport porte sur différents produits, qui vont des solutions génériques déjà reconnues aux nouveaux arrivants sur le marché en passant par les logiciels ayant récemment été améliorés. Bien qu’Equisoft/connect soit compté parmi les nouveaux produits, sa version d’origine a été créée il y a plus de 15 ans, et plus de 20 000 professionnels de l’assurance s’en servent déjà pour gérer leurs relations et leurs affaires.
Equisoft/connect est un CRM conçu pour les conseillers et équipé d’une fonction d’agrégation de données qui améliore l’efficacité opérationnelle. Il a été pensé spécialement pour aider les entreprises et les conseillers à réduire le temps consacré à la gestion de leurs données, pour qu’ils puissent en passer davantage à s’occuper de leurs clients.
— François Laporte, conseiller en sécurité financière et représentant de courtier
--Datos Insights (antérieurement Novarica), systèmes de CRM pour les assureurs des États-Unis, 2021.
