En tant que distributeur, superviser les performances des conseillers, suivre les demandes de souscription et garantir la conformité peut rapidement devenir chaotique. Sans la technologie adéquate, des inefficacités apparaissent : saisie manuelle des données, systèmes déconnectés et flux de travail incohérents ralentissent tout et créent de la frustration tant pour les conseillers que pour leurs clients.
Les outils d'Equisoft sont conçus pour éliminer ces difficultés et rationaliser les flux de travail au sein de votre organisation. Equisoft/centralize, Equisoft/plan et Equisoft/connect sont trois solutions intégrées puissantes conçues pour vous aider à gérer et à soutenir efficacement votre réseau de conseillers.
Elles vous aident à gérer vos conseillers, à optimiser vos opérations et à donner à votre équipe les moyens d'offrir une valeur exceptionnelle à vos clients.
Comprendre les outils #
Equisoft propose une suite d'outils puissants conçus pour rationaliser le flux de travail de vos opérations de distribution et donner plus d'autonomie à vos conseillers. Les solutions sont entièrement intégrées, ce qui élimine la saisie de données en double et les erreurs, tout en améliorant l'efficacité.
Vous trouverez ci-dessous un aperçu de la manière dont chaque produit peut vous aider à rationaliser vos processus commerciaux et à donner plus d'autonomie à vos conseillers.
1. Outil administratif : Equisoft/centralize - Le système de gestion d'agence #
Equisoft/centralize sert de colonne vertébrale aux activités des distributeurs, permettant une gestion fluide des activités des conseillers, le suivi des demandes de polices et la garantie de la conformité tout au long du processus d'approbation. Il relie tous les intervenants afin de rationaliser la distribution des produits d'assurance et la gestion des commissions.
Voici comment Equisoft/centralize vous aide à rationaliser tous les aspects de la gestion de votre agence :
- Opérations centralisées : rationalise toutes les fonctions administratives, y compris le suivi des polices, la conformité et la gestion des commissions, au sein d'une plateforme unique.
- Gestion intégrée des données : se connecte de manière transparente aux flux des opérateurs et à d'autres systèmes, éliminant ainsi la saisie de données en double et réduisant les erreurs.
- Informations en temps réel sur les performances : fournit des rapports et des tableaux de bord dynamiques pour surveiller la productivité des conseillers et les performances commerciales.
- Assistance améliorée pour les conseillers : offre un portail pour les agents qui facilite l'octroi de licences, la conclusion de contrats et l'accès aux ressources commerciales et marketing.
- Gestion des commissions et des rémunérations : gérez facilement des structures hiérarchiques complexes pour traiter les paiements.
2. Outil de front office : Equisoft/plan - L'outil d'analyse des besoins financiers #
Equisoft/plan aide vos conseillers à réaliser des analyses complètes des besoins financiers, à identifier les opportunités d'assurance et à générer des recommandations de produits, le tout dans un flux de travail unifié.
Grâce à ce produit, les conseillers peuvent facilement obtenir une vue d'ensemble de la situation financière d'un client, y compris ses actifs, ses passifs, ses revenus et ses dépenses, grâce à une interface guidée.
Voici comment la solution de planification financière aide les conseillers à simplifier la planification financière.
- Capture complète des données – Les conseillers peuvent saisir toutes les données financières des clients (actifs, passifs, revenus et dépenses) en une seule expérience guidée.
- Analyse instantanée des besoins – Les conseillers peuvent analyser les besoins en matière d'assurance et de retraite à l'aide de projections intégrées couvrant tous les scénarios.
- Génération de recommandations intelligentes – Les conseillers reçoivent des recommandations automatisées qui leur font gagner du temps tout en leur permettant de garder un contrôle total sur le processus de planification.
- Rapports clients personnalisables et à l'image de la marque – Les conseillers peuvent personnaliser les rapports avec des notes spécifiques au client, des hypothèses approuvées par l'entreprise et des modèles à l'image de la marque.
- Suivi de la conformité en temps réel – Les conseillers peuvent suivre chaque modification grâce à des pistes d'audit détaillées et partager instantanément les plans pour un contrôle de conformité.
3. Outil de front office : Equisoft/connect - Le CRM axé sur les conseillers #
Equisoft/connect est un puissant outil CRM qui permet de gérer les relations avec les clients, de suivre les prospects et de favoriser les conversions, ce qui augmente la productivité de vos conseillers et renforce l'engagement des clients.
Voici comment Equisoft/connect aidera vos conseillers à optimiser leurs processus, améliorer leurs interactions avec les clients et développer leurs activités :
- Centralisation des données clients : offrez aux conseillers une vue unique et unifiée des informations clients, notamment leurs profils financiers, les détails de leurs polices et l'historique des communications, afin d'améliorer la cohérence et de réduire les erreurs.
- Automatisation des workflows : rationalisez les tâches et processus routiniers des conseillers afin qu'ils puissent se concentrer davantage sur les relations clients et moins sur les tâches administratives, ce qui améliore la productivité globale.
- Outils de communication intégrés : Équipez les conseillers de fonctionnalités intégrées de gestion des courriels et des tâches afin d'améliorer l'engagement des clients et d'assurer un suivi rapide, ce qui permet d'obtenir de meilleurs résultats.
- Rapports et analyses avancés : Donnez à vos conseillers la possibilité de générer des rapports pertinents, de suivre les performances et d'identifier les opportunités de croissance, afin de soutenir la prise de décision fondée sur les données.
Les avantages des outils intégrés pour les conseillers #
L'intégration entre les outils de front office et de back office d'Equisoft crée un flux de travail fluide et efficace dans toute votre organisation.
En connectant Equisoft/centralize, Equisoft/plan et Equisoft/connect, vos données circulent de manière fluide entre les systèmes et les parties prenantes, éliminant ainsi la saisie de données en double et réduisant le risque d'erreurs. Cette intégration permet aux conseillers d'accéder à une vue unifiée des informations sur les clients, tandis que les équipes de back-office peuvent gérer plus efficacement des tâches telles que le suivi des polices, la gestion des commissions et la conformité.
Voici comment ces outils fonctionnent ensemble pour vous aider à réussir :
1. Toutes les données transitent par un système connecté #
L'intégration entre Equisoft/connect, Equisoft/plan et Equisoft/centralize assure un flux de données fluide, créant ainsi un système unifié qui relie toutes les étapes du processus. Cela vous permet de gérer efficacement vos conseillers et leurs clients, de la planification à la police, avec une visibilité et un contrôle total.
Au moment de la rencontre, les conseillers utilisent les données stockées dans Equisoft/connect pour effectuer une analyse des besoins financiers (FNA) dans Equisoft/plan, ce qui leur permet de générer des plans financiers personnalisés. Si le client accepte de poursuivre, le conseiller peut créer des illustrations et des soumissions d'assurance, puis soumettre la demande via l'application intégrée eApp, le tout sans avoir à saisir à nouveau les données. Cela réduit les erreurs, accélère le processus et garantit l'exactitude tout au long du processus.
Une fois la demande soumise, le flux CITS de l'assureur renvoie les données relatives au client, à la police et à la commission au distributeur, ce qui permet de maintenir tous les systèmes à jour.
En arrière-plan, Equisoft/centralize consolide toutes les données des clients, l'état d'avancement des dossiers et les documents de conformité, ce qui permet à votre équipe de surveiller les performances des conseillers, de suivre l'avancement des demandes et d'attribuer efficacement les tâches.
Ce flux de données entre les systèmes élimine les silos, améliore la supervision opérationnelle et permet une prise de décision plus rapide et plus éclairée.
2. Les conseillers bénéficient d'une visibilité totale, du plan à la police #
Advisors get full visibility from the first client meeting all the way to policy approval. Once the application is submitted, they will have a clear view of exactly where it stands in the process, including what’s been submitted, what’s outstanding, and what action is needed next. Real-time alerts keep them informed when documents are missing or medical exams are pending, allowing them to stay on top of every detail. This level of visibility enables advisors to be more productive and proactive, ensuring timely follow-ups and accelerating the overall process.
3. Offrez une expérience client fluide #
Les clients de vos conseillers attendent des conseils clairs et pertinents, ainsi qu'un processus fluide et professionnel du début à la fin.
Cette approche intégrée permet d'offrir une expérience client plus rationalisée et personnalisée, aidant ainsi vos conseillers à instaurer une relation de confiance, à favoriser un engagement à long terme et à renforcer leur valeur en tant que professionnels de confiance.
Un flux de travail simplifié grâce aux outils intégrés d'Equisoft destinés aux conseillers #
Voici un exemple de flux de travail illustrant comment l'intégration des outils peut aider vos conseillers à passer efficacement de la découverte du client à la souscription d'une police, tout en vous offrant un meilleur contrôle tout au long du processus.
Intégrez vos conseillers grâce à Equisoft/Centralize
En tant que distributeur, vous pouvez facilement intégrer de nouveaux conseillers grâce à la solution de gestion d'agence. Cela garantit que toutes les exigences en matière de conformité et de licence sont respectées afin que les conseillers puissent commencer à travailler efficacement dès le premier jour.
Les conseillers commencent à planifier avec le client
Les conseillers utilisent Equisoft/connect pour intégrer les prospects et gérer les interactions. Les données sont ensuite partagées de manière transparente avec Equisoft/plan, ce qui permet au conseiller de réaliser l'analyse des besoins financiers (FNA) - en découvrant les objectifs du client, en identifiant les lacunes en matière d'assurance et en générant des recommandations de produits personnalisées.
Créer des demandes préremplies
Une fois la solution choisie avec le client, les conseillers peuvent créer une demande à l'aide de la solution eApp intégrée. La demande est automatiquement préremplie avec les données du client, ce qui simplifie le processus. Toutes les données de l'ANB et les informations sur le client sont ensuite transférées vers Equisoft/centralize, créant ainsi un dossier client complet et accessible.
Communication et suivi
Les conseillers utilisent Equisoft/connect pour planifier les suivis, envoyer des rappels et suivre les communications. Equisoft/centralize envoie des notifications à Equisoft/connect concernant les tâches de suivi requises pour l'approbation de la demande.
Remplissage automatique des documents et gestion des tâches grâce à l'intégration CITS
Grâce à l'intégration CITS, le système capture automatiquement le formulaire de demande auprès des assureurs et remplit les documents nécessaires, tels que la « lettre de justification ». Il crée également des tâches pour votre équipe administrative, garantissant ainsi que toutes les exigences et validations sont traitées sans encombre.
Stockage centralisé des documents
Tous les documents sont automatiquement liés à la demande du client et stockés dans Equisoft/centralize, offrant ainsi un emplacement centralisé où votre équipe et vos conseillers peuvent facilement accéder aux informations.
Ne manquez jamais une étape
Au fur et à mesure que la demande progresse, votre équipe administrative reçoit des notifications et se voit attribuer des tâches afin de s'assurer que tout est en ordre. Si quelque chose manque ou nécessite votre attention, vous en êtes immédiatement informé, ce qui vous permet de rester au courant de chaque détail.
Suivez l'état de la police
Une fois la police approuvée et émise, la plateforme vous envoie directement une notification, ainsi qu'à vos conseillers. Ceux-ci peuvent alors finaliser les détails avec leurs clients. Tous les documents pertinents, les informations commerciales et les détails du produit sont disponibles sur le portail, ce qui garantit que les dossiers des clients sont toujours accessibles.
Conclusion #
En intégrant Equisoft/centralize, Equisoft/plan et Equisoft/connect, vous pouvez rationaliser vos opérations et obtenir une meilleure visibilité sur les performances des conseillers, les demandes de polices et les données des clients. Ce système unifié permet d'améliorer l'efficacité, de réduire les erreurs et d'offrir une expérience client plus fluide, aidant ainsi les conseillers à travailler plus intelligemment et à développer leur activité plus rapidement.
