Como distribuidor, supervisar el rendimiento de los asesores, realizar el seguimiento de las aplicaciones de las pólizas y garantizar el cumplimiento puede convertirse rápidamente en un caos. Sin la tecnología adecuada, las ineficiencias se acumulan: la introducción manual de datos, los sistemas desconectados y los flujos de trabajo incoherentes ralentizan todo y crean frustración tanto para los asesores como para sus clientes.
Las herramientas de Equisoft están diseñadas para eliminar estos retos y agilizar los flujos de trabajo en toda la organización. Equisoft/centralize, Equisoft/plan, y Equisoft/connect son las tres potentes soluciones integradas diseñadas para ayudarle a gestionar eficazmente y dar soporte a su red de asesores.
Le ayudan a gestionar sus asesores, optimizar las operaciones y capacitar a su equipo para ofrecer un valor excepcional a los clientes.
Comprender las herramientas #
Equisoft ofrece un conjunto de potentes herramientas diseñadas para agilizar el flujo de trabajo de sus operaciones de distribución y capacitar a sus asesores. Las soluciones están totalmente integradas, eliminando la entrada de datos duplicados y los errores, al tiempo que mejora la eficiencia.
A continuación se muestra una visión general de cómo cada producto puede ayudar a agilizar sus procesos de negocio y capacitar a sus asesores.
1. Herramienta de back-office: Equisoft/centralize - El sistema de gestión de agencias #
Equisoft/centralize actúa como columna vertebral de las operaciones de los distribuidores, permitiendo la gestión fluida de las actividades de los Asesores, el seguimiento de las solicitudes de pólizas y garantizando el cumplimiento a lo largo de todo el proceso de aprobación. Conectando a todas las partes interesadas para agilizar la distribución de seguros y la gestión de comisiones.
Así es como Equisoft/centralize le ayuda a racionalizar todos los aspectos de la gestión de su agencia:
- Operaciones centralizadas: Agiliza todas las funciones administrativas, incluido el seguimiento de pólizas, el cumplimiento y la gestión de comisiones, en una única plataforma.
- Gestión de datos integrada: Se conecta perfectamente con los datos de las Aseguradoras y otros sistemas, eliminando la duplicación de datos y reduciendo los errores.
- Información sobre el rendimiento en tiempo real: Proporciona informes dinámicos y cuadros de mando para supervisar la productividad del Asesor y el rendimiento de las ventas.
- Soporte al Asesor mejorado: Ofrece un portal para agentes que facilita la obtención de licencias, la contratación y el acceso a recursos de ventas y marketing.
- Gestión de comisiones y compensaciones : gestiona fácilmente estructuras jerárquicas complejas para procesar los pagos.
2. Herramienta de front office: Equisoft/plan - La herramienta de análisis de necesidades financieras #
Equisoft/plan ayuda a sus asesores a crear análisis completos de las necesidades financieras, identificar oportunidades de seguros y generar recomendaciones de productos, todo ello dentro de un flujo de trabajo unificado.
Con este producto, los asesores pueden captar fácilmente el panorama financiero completo de un cliente, incluidos activos, pasivos, ingresos y gastos, a través de una interfaz guiada.
Así es como la solución de planificación financiera ayuda a los asesores a simplificar la planificación financiera:
- Captura completa de datos - Los Asesores pueden capturar todos los datos financieros del cliente -activos, pasivos, ingresos y gastos- en una experiencia guiada.
- Analizar las necesidades al instante - Los Asesores pueden analizar las necesidades de seguros y jubilación con proyecciones integradas para cubrir todos los escenarios.
- Generación de recomendaciones inteligentes - Los Asesores reciben recomendaciones automatizadas que ahorran tiempo al tiempo que mantienen un control total sobre el proceso de planificación.
- Informes de clientes personalizables y de marca - Los Asesores pueden personalizar los informes con notas específicas de los clientes, supuestos aprobados por la empresa y plantillas de marca.
- Seguimiento del cumplimiento en tiempo real - los Asesores pueden realizar un seguimiento de cada cambio con registros de auditoría detallados y compartir instantáneamente los planes para su revisión.
3. Herramienta de front office: Equisoft/connect- El CRM orientado al Asesor #
Equisoft/connect es una potente herramienta de CRM (Gestión de relaciones con el cliente-GRC) para la gestión de las relaciones con los clientes, el seguimiento de los clientes potenciales y el fomento de las conversiones, aumentando la productividad de sus asesores y mejorando el compromiso de los clientes.
Así es como Equisoft/connect ayudará a sus asesores a optimizar sus flujos de trabajo, mejorar las interacciones con los clientes y hacer crecer su negocio:
- Datos de clientes centralizados: Proporcione a los asesores una vista única y unificada de la información de los clientes, incluidos los perfiles financieros, los detalles de las pólizas y el historial de comunicaciones, mejorando la coherencia y reduciendo los errores.
- Flujos de trabajo automatizados: Agilice las tareas y procesos rutinarios para los asesores, permitiéndoles centrarse más en las relaciones con los clientes y menos en el trabajo administrativo, impulsando la productividad general.
- Herramientas de comunicación integradas: Equipe a los asesores con funciones integradas de correo electrónico y gestión de tareas para mejorar el compromiso con el cliente y garantizar un seguimiento puntual, impulsando mejores resultados.
- Generación de reportes y Analíticas Avanzadas: Proporcione a sus Asesores la capacidad de generar reportes perspicaces, rastrear el desempeño e identificar oportunidades de crecimiento, apoyando la toma de decisiones basada en datos.
Las ventajas de las herramientas integradas para asesores #
La integración entre las herramientas de front-office y back-office de Equisoft crea un flujo de trabajo fluido y eficiente en toda su organización.
Al conectar Equisoft/centralize, Equisoft/plan, y Equisoft/connect, sus datos fluyen sin problemas a través de los sistemas y las partes interesadas, eliminando la entrada de datos duplicados y reduciendo el riesgo de errores. Esta integración garantiza que los asesores puedan acceder a una vista unificada de la información de los clientes, mientras que los equipos administrativos pueden gestionar con mayor eficacia tareas como el seguimiento de pólizas, la gestión de comisiones y el cumplimiento de normativas.
A continuación le mostramos cómo estas herramientas trabajan conjuntamente para ayudarle a alcanzar el éxito:
Todos los datos fluyen a través de un sistema conectado #
La integración entre Equisoft/connect, Equisoft/plan y Equisoft/centralize garantiza un flujo de datos sin fisuras, creando un sistema unificado que conecta todas las etapas del proceso. Esto le permite gestionar eficazmente a sus asesores y a sus clientes, desde la planificación hasta la póliza, con total visibilidad y control.
El proceso comienza en Equisoft/connect, donde los asesores segmentan los clientes potenciales, realizan campañas de marketing y programan reuniones. A medida que se relacionan con los clientes potenciales, todas las interacciones se capturan en el CRM (Gestión de relaciones con el cliente-GRC), lo que permite a los asesores construir y realizar un seguimiento de las relaciones.
Cuando llega el momento de reunirse, los Asesores utilizan los datos almacenados en Equisoft/connect para completar un Análisis de necesidades financieras (ANF) en Equisoft/plan, generando planes financieros a medida. Si el cliente está de acuerdo en seguir adelante, el asesor puede crear ilustraciones y cotizaciones de seguros y, a continuación, presentar la solicitud a través de la eApp integrada, todo ello sin tener que volver a introducir los datos. Esto reduce los errores, acelera el proceso y garantiza la precisión en todo momento.
Una vez enviada, el sistema CITS de la aseguradora devuelve al distribuidor los datos de clientes, pólizas y comisiones, manteniendo todos los sistemas actualizados.
En el back-end, Equisoft/centralize consolida todos los datos de los clientes, el estado de los casos y los documentos de cumplimiento, permitiendo a su equipo supervisar el rendimiento de los asesores, seguir el progreso de las solicitudes y asignar tareas de manera eficiente.
Este flujo de datos entre sistemas elimina los silos, mejora la supervisión operativa y permite una toma de decisiones más rápida e informada.
Los asesores tienen plena visibilidad desde el plan hasta la política #
Los asesores tienen una visibilidad total desde la primera reunión con el cliente hasta la aprobación de la póliza. Una vez presentada la solicitud, tendrán una visión clara de la situación exacta del proceso: qué se ha presentado, qué queda pendiente y qué medidas hay que tomar a continuación. Las alertas en tiempo real les mantienen informados cuando faltan documentos o están pendientes exámenes médicos, lo que les permite estar al tanto de todos los detalles. Este nivel de visibilidad permite a los asesores ser más productivos y proactivos, garantizando un seguimiento puntual y acelerando el proceso global.
Ofrecer una experiencia de cliente sin fisuras #
Los clientes de sus asesores esperan un asesoramiento claro y relevante, así como un proceso fluido y profesional de principio a fin.
Este enfoque integrado conduce a una experiencia del cliente más ágil y personalizada, ayudando a sus asesores a generar confianza, fomentar el compromiso a largo plazo y reforzar su valor como profesionales de confianza.
Flujo de trabajo optimizado con las herramientas de asesor integradas de Equisoft #
He aquí un ejemplo de flujo de trabajo, que muestra cómo la integración de las herramientas puede ayudar a sus asesores a avanzar eficazmente desde el descubrimiento del cliente hasta la colocación de la póliza, ofreciéndole al mismo tiempo un mejor control durante todo el proceso.
Integración de sus Asesores a través de Equisoft/centralize
Como distribuidor, puede incorporar fácilmente nuevos Asesores a través de la solución de gestión de agencias. De este modo se garantiza que todos los requisitos y licencias estén en orden para que los asesores puedan empezar a trabajar eficazmente desde el primer día.
Los asesores empiezan a planificar con el cliente
Los asesores utilizan Equisoft/connect para incorporar clientes potenciales y gestionar las interacciones. A continuación, los datos se comparten sin problemas con Equisoft/plan, lo que permite al asesor completar el análisis de necesidades financieras (ANF), descubriendo los objetivos del cliente, identificando las carencias en materia de seguros y generando recomendaciones de productos personalizadas.
Creación de solicitudes pre-rellenadas
Una vez elegida una solución con el cliente, los asesores pueden crear una solicitud utilizando la solución eApp integrada. La solicitud se rellena automáticamente con los datos del cliente, lo que simplifica el proceso. A continuación, todos los datos de la Nota de renta fija y la información del cliente se introducen en Equisoft/centralize, creando un expediente de cliente completo y accesible.
Comunicación y seguimiento
Los asesores utilizan Equisoft/connect para programar el seguimiento, enviar recordatorios y controlar la comunicación. Equisoft/centralize envía notificaciones a Equisoft/connect sobre las tareas de seguimiento necesarias para la aprobación de la aplicación.
Cumplimentación automática de documentos y gestión de tareas con la integración de CITS
Con la integración de CITS, el sistema captura automáticamente el formulario de solicitud de las aseguradoras y cumplimenta los documentos necesarios como la «Reason Why Letter». También crea tareas para su equipo de administración, garantizando que todos los requisitos y validaciones se gestionan sin problemas.
Almacenamiento centralizado de documentos
Todos los documentos se vinculan automáticamente a la solicitud del cliente y se almacenan en Equisoft/centralize, proporcionando una ubicación centralizada para que tanto su equipo como los asesores puedan acceder fácilmente a la información.
No se pierda ningún paso
A medida que avanza la solicitud, su equipo de administración recibe notificaciones y se le asignan tareas para garantizar que todo esté completo. Si falta algo o hay que prestarle atención, se le notifica al instante, manteniéndole al tanto de todos los detalles.
Seguimiento del estado de las primas
Una vez aprobada y emitida la póliza, la plataforma envía notificaciones directamente a usted y a sus asesores. A continuación, los asesores pueden ultimar los detalles con sus clientes. Todos los documentos relevantes, la información comercial y los detalles del producto están disponibles a través del portal, garantizando que los archivos de los clientes estén siempre accesibles.
Conclusión #
Mediante la integración de Equisoft/centralize, Equisoft/plan, y Equisoft/connect, usted puede agilizar sus operaciones y obtener una mejor visibilidad del rendimiento de los asesores, las aplicaciones de las pólizas y los datos de los clientes. Este sistema unificado permite mejorar la eficiencia, reducir los errores y ofrecer una experiencia de cliente más fluida, ayudando a los asesores a trabajar de forma más inteligente y a hacer crecer su negocio más rápidamente.
