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Trois façons dont les technologies de gestion de patrimoine font évoluer les conseillers financiers numériques

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En quoi les nouvelles solutions technologiques transforment-elles le rôle des conseillers?

Le secteur de la gestion de patrimoine est en pleine transformation. Les solutions numériques modernes se posent comme une solution aux pratiques vieillissantes pour les entreprises qui tentent de rattraper les clients où ils sont rendus : en ligne, là où les besoins sont découverts et satisfaits en temps réel. Là où le service est ultra-personnalisé. Là où les interactions ne tiennent pas compte des canaux et où les données suivent le client du centre d’appels aux robots conversationnels en passant par le portail transactionnel, et même jusqu’aux rencontres en personne avec le conseiller.

Dans cette nouvelle ère numérique, les clients ont soif de vivre des expériences et de s’éduquer eux-mêmes. Ils veulent avoir accès à l’information et à l’expertise nécessaires sur demande. Ils veulent des résultats sans attendre.

Pour les conseillers, cette génération de consommateurs ne ressemble en rien aux précédentes. Avec les attentes accrues des clients, les conseillers devront s’adapter. Et cette évolution reposera sur des technologies numériques semblables à celles que les clients utilisent couramment dans leurs interactions avec les entreprises des autres secteurs.

Le conseiller numérique dispose d’une panoplie de solutions numériques intégrées pour transformer son approche du rôle et de la clientèle. L’écosystème technologique comporte plusieurs objectifs :

  • Faire une analyse plus fine et plus rapide des besoins du client;
  • Accroître la personnalisation des solutions;
  • Obtenir des processus simplifiés en temps on ne peut plus réel;
  • Éliminer des casse-têtes;
  • Maximiser le rendement des placements.

Quand ces conditions sont réunies, on améliore l’expérience client et la satisfaction, et on bâtit des relations plus solides et plus durables.

Trois technologies numériques de base destinées aux conseillers

La transformation du conseiller numérique repose sur les trois types de technologies que voici.

1. Solutions de gestion de la relation client (CRM) sur mesure pour les conseillers financiers

Les solutions de CRM pour conseillers financiers prennent en charge la prospection, l’intégration des clients, les services de soutien et les communications. C’est ainsi qu’ils améliorent à la fois l’efficacité et la satisfaction.

Au sein des solutions de CRM actuelles, on trouve des caractéristiques comme les formulaires intelligents, la saisie automatique et la signature électronique, qui accélèrent le processus de collecte de données. Ces solutions harmonisent les processus de gestion du patrimoine des clients avec leur expérience dans les autres secteurs.

Par ailleurs, ces solutions améliorent les communications client-conseiller. Les données intégrées et les fonctions de courriel facilitent les interactions et la confirmation des renseignements. Les formulaires et les modèles intégrés permettent aux conseillers de mettre sur pied et de diriger des campagnes de marketing ciblées en toute facilité. Les outils de segmentation et de tri sont conçus pour que le conseiller puisse se concentrer sur des ensembles de clients ayant des besoins particuliers.

2. Solutions de planification financière

À une certaine époque, la planification financière reposait sur des calculs faits à la va-vite. Pas de structure, que des interactions ponctuelles. Or, cette approche à géométrie variable n’est pas assez fiable ni assez exhaustive pour fonctionner de nos jours. En effet, les investisseurs modernes s’attendent à un processus de découverte simple, rapide et participatif.

Les solutions de planification modernes sont conçues pour révéler les circonstances personnelles, les objectifs et les contraintes d’un client par des moyens structurés, stratégiques et faciles à répéter.

Grâce aux outils de planification numériques intégrés à la solution de CRM sur mesure, les conseillers ont sous la main un portrait à jour de la situation du client et de ses besoins financiers futurs, ils n’ont plus à saisir les mêmes données plusieurs fois – ni le client d’ailleurs –, et le processus de découverte simplifié révèle toute une gamme de besoins de placement.

La planification est globale et axée sur la conformité, ce qui permet au conseiller d’obtenir en un clin d’œil un portrait complet de la situation financière du client et d’utiliser les outils intégrés pour guider la création d’un plan réaliste qui répond à ses besoins futurs.

Ainsi, le client sait que les solutions proposées répondent à l’ensemble de ses besoins futurs.

3. Logiciel de conception et d’analyse de portefeuille

Dernière technologie essentielle : un outil de conception et d’analyse de portefeuille complet. Grâce à lui, les conseillers peuvent rédiger des propositions de placement, des énoncés de politique de placement (EPP) ou des rapports d’analyse de portefeuille en toute facilité, et le résultat est aussi professionnel et convaincant. À partir de là, ils génèrent des analyses de portefeuille et de placements de qualité institutionnelle qui les aident à simplifier les processus de contrôle préalables.

Les outils de conception et d’analyse de portefeuille sont un grand pas en avant pour les conseillers numériques, qui peuvent améliorer leurs analyses et la qualité de leurs recommandations aux clients sans perdre de temps.

Dans certains cas, l’outil comporte un portail client qui s’adapte tant aux besoins du client qu’à ceux du conseiller. Les tâches peu productives sont automatisées, alors les conseillers peuvent se consacrer aux tâches productives. Les conseillers peuvent également varier le type de services qu’ils offrent selon les segments de clientèle, qu’il s‘agisse de portails 100 % automatisés ou de solutions hybrides combinant les interactions avec le conseiller et l’accès au portail.

Les outils de conception et d’analyse de portefeuille offrent aux clients une expérience omnicanal et simplifient les processus de service pour une expérience plus conforme aux attentes des clients.

En résumé

Pour répondre aux attentes élevées des investisseurs modernes, les conseillers doivent maîtriser la technologie, devenir experts et savoir générer des résultats tout en maintenant un service impeccable. La réussite de cette transformation repose sur une gamme de solutions intégrées de gestion de patrimoine à la hauteur des attentes. En tirant profit des tout derniers outils, les conseillers réussiront à satisfaire plus de clients, à simplifier les processus et à rehausser la qualité de leurs recommandations.

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