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10.08.2017 to 22.08.2017
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Conseillers

Les conseillers peuvent maintenant aider leurs clients à comparer leur situation financière à celle de leur groupe démographique

Jonathan Georges
mars 13, 2020

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Les données constituent un levier d’innovation jusqu’ici insoupçonné par les sociétés d’assurance et de gestion de patrimoine.

Autant les institutions établies depuis des décennies que les entreprises plus récentes possèdent des millions, pour ne pas dire des milliards, de dossiers clients.

Il s’agit d’une véritable mine d’information sur les épargnants et les entreprises. Un trésor inestimable pour éclairer les décisions, pour mieux cibler les campagnes de marketing et pour paver la voie au développement de nouveaux produits.

Ce n’est que depuis quelques années que les entreprises ont commencé à comprendre que ces montagnes virtuelles de dossiers numériques représentent un atout stratégique majeur. Le tout est de savoir les mettre à profit.

Pour ce faire, l’un des moyens efficaces est d’utiliser ces données pour informer et motiver les épargnants. Et c’est justement l’utilité première du comparateur que vient de mettre au point Equisoft.

En quoi consiste le comparateur d’Equisoft?

Le comparateur est la dernière innovation de l’équipe R-D d’Equisoft. C’est un moyen simple d’amener les épargnants à jeter un regard nouveau sur leur santé financière – notamment leurs placements et leur couverture d’assurance.

Ce qui rend le comparateur unique, c’est qu’il se sert non seulement des réponses de l’épargnant à quelques questions simples, mais aussi d’une foule de données accumulées dans le « lac de données » d’Equisoft, où logent des données issues des applications d’Equisoft (avec le consentement des clients) et des données de sources externes, le tout présenté de façon agrégée et anonyme.

Cette information définit les caractéristiques du groupe témoin de l’individu en matière d’épargne et d’assurance. Le système procède ensuite à une analyse pour comparer celui-ci à son groupe, révélant parfois des résultats fort intéressants. Par exemple, la valeur des REER de l’individu pourrait être plus élevée que la moyenne de son groupe témoin, mais son assurance vie pourrait être moins complète. Il pourrait alors s’avérer utile de rectifier la situation.

Les outils mathématiques peuvent indiquer que la personne est sur la bonne voie, alors que comparativement à son groupe, cette personne pourrait en réalité accuser du retard. Le comparateur d’Equisoft représente donc un mode d’analyse complémentaire. Il fait ressortir les lacunes éventuelles et les présente de façon objective, dans une optique de comparaison avec le groupe témoin. Il ne reste plus ensuite au conseiller qu’à poser la question : « Voulez-vous qu’on fasse quelque chose? »

Comment les conseillers et les cabinets peuvent tirer parti du comparateur d’Equisoft?

Un cabinet pourrait très bien, par exemple, intégrer l’outil à son site Web et inviter les épargnants à l’utiliser, ce qui leur profitera aussi bien qu’aux conseillers. L’individu peut faire l’exercice par lui-même et recevoir ensuite des recommandations qui lui permettront d’améliorer sa situation par rapport à son groupe. Il peut aussi être dirigé vers un conseiller compétent – représentant pour celui-ci une opportunité de qualité.

D’autre part, les conseillers ont souvent du mal à augmenter leurs ventes auprès de leurs clients existants et le comparateur d’Equisoft les aidera à découvrir plus rapidement les besoins du client. Le conseiller peut rendre l’outil accessible à son client pour qu’il obtienne un éclairage différent sur sa santé financière. Après une simple comparaison, il devient possible de fixer un rendez-vous pour discuter des résultats et envisager des solutions.

L’utilisation de l’outil augmente d’ailleurs la probabilité qu’un client accepte les recommandations d’un conseiller. Le comparateur informe le client sur sa santé financière et lui procure une nouvelle façon d’évaluer ses progrès par rapport à ses objectifs.

Les possibilités sont sans limite…

Le comparateur d’Equisoft n’est qu’un exemple de l’utilisation stratégique qu’on peut faire des grands volumes de données dont disposent les sociétés d’assurance et de gestion de patrimoine. Il est possible de configurer l’outil pour accéder aux données et les analyser à diverses fins selon les besoins des assureurs, des sociétés de fonds et des distributeurs – et selon les données disponibles.

Une façon d’améliorer le marketing des sociétés de fonds, assureurs et distributeurs

Sans accès aux informations que recèlent leurs données accumulées, les entreprises peuvent difficilement cibler leur marketing sur les besoins d’un segment précis. Mais avec le bon outil, ces données peuvent servir à élaborer des campagnes marketing hautement ciblées. Par exemple, une entreprise qui dispose de plusieurs années de données emmagasinées dans son logiciel de répartition de l’actif pourrait combiner ces données avec celles de son outil de gestion de la relation client (CRM) pour déployer des campagnes sur mesure pour des produits ou segments spécifiques.

Les entreprises qui comprennent la valeur stratégique des données qu’elles ont collectées et qui sont en mesure de les exploiter auront une meilleure compréhension de la vie, des objectifs et de la santé financière de leurs clients, ce qui leur donnera un avantage concurrentiel indéniable. C’est pourquoi Equisoft continuera d’innover en proposant des solutions qui profitent à tous les intervenants du marché.

Faites l’essai de notre comparateur financier à l’adresse:

www.moncomparateurfinancier.com


Jonathan Georges
Vice-président, Solutions de gestion du patrimoine
Jonathan.Georges@equisoft.com
+1 514 989 3141 ext. 201