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Cómo un estudio de migración de datos fortalece los argumentos para el éxito de la transformación digital

Por qué la migración de datos es fundamental para la transformación digital

Las compañías de seguros de vida son algunos de los entornos más ricos en datos del planeta: albergan grandes cantidades de datos, compuestos por millones de pólizas y documentos de clientes acumulados durante décadas. Los avances en áreas como el aprendizaje automático, la analítica y la inteligencia artificial están arrojando nueva luz sobre esos cachés de datos. La nueva tecnología exige que las empresas aborden los datos de manera diferente. La nueva mentalidad requerirá que la industria cambie su visión. Los datos NECESITAN CONVERTIRSE EN INFORMACIÓN.

Esta transformación de datos (que quizás no se había previsto anteriormente) permitirá a las aseguradoras convertir sus datos heredados existentes en un activo estratégico que luego se aprovechará para proporcionar nuevos conocimientos sobre el negocio, agilizar los procesos y ofrecer experiencias digitales hiperpersonalizadas en el tiempo real que esperan los asesores y clientes.

Desafortunadamente, para la mayoría de las empresas, esa transformación de datos aún no se ha llevado a cabo.

Para muchas aseguradoras, los datos no se pueden aprovechar fácilmente para estos casos de uso modernos porque permanecen atrapados en silos heredados (incluso si se extraen y se agregan en almacenes, lagos, etc). No están disponibles para acceso en tiempo real mediante arquitecturas basadas en eventos/bajo demanda que conectan a los clientes con experiencias digitales de alta calidad. Y es posible que los datos heredados no sean fácilmente accesibles o utilizables debido a cambios en la estructura o el formato de los datos a lo largo del tiempo. Todo esto hace que sea muy difícil para las empresas construir verdaderas vistas de 360 grados de las pólizas, actividades y necesidades de sus clientes.

Cómo resolver los desafíos de la migración de datos y reducir el riesgo de los datos

Para capitalizar la gran cantidad de datos disponibles, así como eliminar el costo de ejecutar múltiples sistemas core y lograr el retorno de la inversión esperado en proyectos de transformación digital, las aseguradoras saben que la modernización del sistema core es necesaria.

Pero el verdadero reemplazo del sistema core requiere migraciones de datos que agreguen, transformen (limpieza, normalización, estandarización) e integren datos en el sistema core objetivo (y otros lugares en su arquitectura de datos) listos para su uso en tiempo real en portales de ventas y servicios, BI (inteligencia de negocios) y aplicaciones de análisis, soluciones de IA (inteligencia artificial) y más. Y no muchas aseguradoras tienen la experiencia, las habilidades y las herramientas internas para realizar dicha migración de manera efectiva y con bajo riesgo.

Entonces, ¿cómo se aseguran las aseguradoras de que la migración de datos que les permitirá aprovechar al máximo su sistema core moderno se maneje de manera efectiva? El primer paso es contratar a un socio para que realice un estudio integral de migración de datos que evaluará el estado de los datos de la aseguradora e incluirá un plan detallado para la migración.

¿Cuáles son los elementos de un buen plan de migración de datos?

Para garantizar el éxito de migraciones de datos complejas, se debe contar con un plan de migración de datos sólido. Este debería:

  • Evaluar el estado actual de los datos en los sistemas heredados de la empresa.
  • Adaptar un enfoque empresarial apropiado para migrar datos desde sistemas heredados a sistemas o almacenes de datos de destino, desde la planificación hasta la ejecución y las pruebas.
  • Identificar riesgos potenciales y proporcionar enfoques sólidos de mitigación.
  • Proporcionar claridad sobre los resultados de los datos que ayudarán a impulsar la estrategia de datos.
  • Definir presupuestos y cronogramas confiables.
  • Definir claramente roles y responsabilidades dentro del proyecto.

Normalmente, los estudios de migración de datos se pueden completar en 2 a 4 semanas. El informe final brinda a la aseguradora todo lo que necesita saber para abordar con éxito la transformación y migrar sus datos heredados.

Riesgos y soluciones del proyecto de migración de datos

Un estudio de migración de datos evalúa y proporciona soluciones para una serie de situaciones que pueden poner en riesgo un proyecto de migración de datos. Estos desafíos incluyen:

Desafío de la migración de datos: falta de un plan integral de migración de datos

Uno de los descuidos más fundamentales que realizan las aseguradoras durante sus procesos de modernización es no considerar su entorno estratégico de administración de pólizas estatales finales. El costo y las implicaciones comerciales de lidiar con sus sistemas y datos heredados una vez que se lanza el nuevo sistema core. Con demasiada frecuencia, las aseguradoras no consideran ni incluyen iniciativas migratorias en su programa de actividades. Asumen que pueden “ocuparse de la migración desde el sistema heredado más adelante”, tratándola como una consideración secundaria cuando se compara con las nuevas capacidades de “acumulación de valor” que ofrecen las arquitecturas y sistemas modernos de hoy. Existe una corriente de pensamiento que describe la migración como algo que se puede hacer internamente o con su nuevo proveedor cuando llegue el momento.

Desafortunadamente, en muchos casos, esta falta de planificación significa que las aseguradoras no tienen una estrategia definida para consolidar el costo de sus backends operativos/administrativos y no han asignado recursos o presupuestos para completar este importante hito estratégico que en realidad puede cambiar el retorno de la inversión de sus clientes con una nueva inversión en tecnología, si se analiza adecuadamente. Sin un examen adecuado del estado de sus datos y el proceso requerido para trasladarlos al nuevo sistema core, las aseguradoras pueden terminar descubriendo, demasiado tarde, que las herramientas/métodos ETL (extracción, transformación y carga) existentes son una solución costosa y subóptima para completar la tarea de una conversión compleja. Estos proyectos “que ocurren una vez en una carrera o generación” luego se envían a un personal interno que carece de experiencia en identificar y resolver los desafíos únicos y los riesgos potenciales de estos esfuerzos. Se les deja definiendo el mejor proceso de migración que pueden y, por lo tanto, sin saberlo, introducen una cantidad significativa de riesgo para sus organizaciones.

Solución: complete una evaluación del entorno general de administración de pólizas del estado final como parte de su iniciativa de transformación

Una evaluación de migración de datos sólida e independiente describe un plan integral para la migración completa, que incluye costos, pasos, tiempos, responsabilidades, posibles riesgos, dificultades y contingencias. Este tipo de evaluación puede ser realizado por una compañía de datos de seguros especializada que tenga una amplia experiencia en la migración de datos de sistemas heredados a sistemas y/o arquitecturas de datos modernos. Asociarse con una empresa experta garantiza que usted obtenga el beneficio de su experiencia.

Equisoft ha migrado datos desde y hacia la mayoría de los sistemas comerciales en Norteamérica con más del 99% de precisión en más de 300 proyectos de conversión. Aportan toda esa experiencia, conocimientos, metodología comprobada y herramientas adecuadas a cada estudio de migración de datos, lo que da como resultado la creación de un plan específico para mitigar el riesgo empresarial durante el proyecto o programa de migración.

Desafío de la migración de datos: la comprensión clara y la evaluación de los impactos entre múltiples proveedores de modernización del sistema core pueden provocar retrasos en los proyectos

No es inusual que los proyectos de modernización del sistema de administración de pólizas (sistema core) tengan más de un proveedor trabajando en diferentes aspectos de la iniciativa. Una migración exitosa debe tener en cuenta las actividades y requisitos de cada proveedor a medida que instalan, integran, configuran y prueban el nuevo sistema. Para sincronizar el desarrollo y la entrega, el plan debe detallar las principales dependencias de cada flujo de trabajo de actividad y están vinculadas con las complejidades y los tiempos de cada flujo de trabajo.

Iniciar una migración demasiado pronto puede conducir a un progreso menos eficiente, mientras que comenzar demasiado tarde puede crear el riesgo de quedarse sin tiempo para iterar a través de consideraciones complejas heredadas para la migración (especialmente si el negocio migrado trae requisitos que deben cumplirse en el nuevo sistema). Si varios proveedores participan en la migración, la configuración del nuevo sistema y, potencialmente, la integración, entonces surgen mayores desafíos potenciales. Para evitar retrasos, excesos o errores que pueden surgir de una mala coordinación de los esfuerzos de los diferentes proveedores, el plan debe definir:

  • Dependencias entre actividades de proveedores
  • Roles y responsabilidades
  • Marco y proceso de comunicación

Solución: El marco de migración de datos de Equisoft mejora la comunicación entre todas las partes de la modernización, garantizando una colaboración fluida, eliminando obstáculos y reduciendo el riesgo. El estudio incluye el desarrollo de una estrategia para gestionar las dependencias entre las actividades de los proveedores, garantizando una migración de datos fluida.

Desafío de la migración de datos: demasiadas incógnitas cuando se trata de datos de origen

Parte del problema que enfrentan muchas empresas cuando se trata de convertir sus datos heredados es la proliferación de fuentes de datos. Múltiples sistemas core, ERM (gestión de riesgos empresariales), CRM (gestion de relación con los clientes) y lagos de datos heredados dificultan la localización y el acceso a todos los datos históricos.

E incluso cuando se han identificado las fuentes de datos, la calidad de la información puede ser cuestionable. Los datos están en formatos antiguos o incompatibles o están estructurados de una manera que los hace inutilizables por sistemas nuevos y modernos.

Solución: Un estudio integral de modernización de datos identificará todas las fuentes de datos que deben migrarse. La calidad de los datos se puede evaluar mediante investigación técnica adicional en una auditoria de datos que identifica la calidad de los datos en cada repositorio y detalla los pasos necesarios para transformarlos. El plan define qué acceso a los datos se debe proporcionar para completar la migración.

Desafío de la migración de datos: de validación y prueba de datos deben definirse claramente

El éxito del proyecto de conversión se define si la empresa convertida cuenta con el soporte adecuado en el nuevo sistema. La única forma de garantizar la calidad es a través de un proceso integral y completo de validación y prueba.

Los resultados finales son significativos. Más que una simple matización terminológica, la validación de los datos es el proceso de garantizar que los datos se hayan convertido correctamente desde las fuentes y, por otra parte, las pruebas de esos mismos datos migrados garantizan que el procesamiento del negocio migrado produzca los resultados esperados en comparación con/a la fuente original.

Las pruebas con datos migrados deben demostrar que toda la información necesaria se ha extraído y transformado correctamente y que el nuevo sistema maneja el negocio migrado de forma precisa y completa, lo que garantiza un impacto mínimo en los asegurados y agentes. Las responsabilidades de las pruebas deben asignarse claramente y se deben proteger los cronogramas para realizar estas pruebas (junto con las correcciones asociadas con los ciclos de control de calidad) para obtener un resultado de migración sólido.

Los procesos de validación y prueba deben concebirse de una manera iterativa que señale problemas/soluciones desde el principio y permita realizar mejoras en el proceso rápidamente, garantizando migraciones más rápidas y mayor precisión.

En algunos casos, las aseguradoras no trazan adecuadamente el proceso ni identifican claramente quién es responsable de cada paso. Si se hacen suposiciones sobre las responsabilidades de prueba y esta fase del proyecto no se planifica adecuadamente, puede provocar fallas en el cronograma y aumentar el riesgo de inexactitud de los datos.

Solución: El estudio de migración de datos de Equisoft crea un plan que detalla qué, cómo, cuándo y quién realizará las pruebas. Este plan de prueba integral para los datos de destino garantiza la precisión y la integridad de los datos. El plan especifica metodologías de prueba, cronogramas y responsabilidades. Esto garantiza que los datos migrados cumplan con todos los requisitos y funciones previstos en el nuevo sistema.

El plan de pruebas de conversión incluye trazar las tareas necesarias para completar:

  • Pruebas unitarias: se utilizan para depurar el proceso de carga de conversiones.
  • Pruebas funcionales: el equipo puede utilizarlas para pruebas de conversión y nuevos negocios. Las pólizas convertidas se cargarán en la región de prueba funcional después de una prueba unitaria exitosa.
  • Pruebas integradas: para probar sistemas e interfaces posteriores con datos convertidos.

Conclusión: Un enfoque estratégico para la migración de datos

Para las aseguradoras que modernizan su sistema core, realizar un estudio de migración de datos es un paso estratégico. Convierte un proyecto de migración de datos de una idea de último momento a una parte de un plan holístico más valioso para la transformación digital al contribuir a importantes beneficios/resultados/ROI (retorno sobre la inversión) de modernización del nuevo sistema core moderno.

El estudio identifica los requisitos y desafíos específicos exclusivos de las operaciones de las aseguradoras. Genera un plan detallado para la migración, incluidas las pruebas y la implementación, reconoce los riesgos inherentes y proporciona soluciones específicas. Este enfoque garantiza un proceso de migración que no solo es eficiente, sino que también se alinea con los objetivos de transformación digital a largo plazo de la aseguradora.

Invertir algo de tiempo trabajando con expertos en migración de datos para asegurarse de tener un plan de conversión integral le permitirá evitar los obstáculos que afectan a tantos proyectos de modernización. Le proporcionará la mejor base posible para lograr una verdadera transformación y aprovechar todo el potencial de sus datos.

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