La tecnología adecuada pone el foco en el valor intermediario de valores para los asesores #
Los asesores financieros han superado la mentalidad de empuje de productos de la vieja escuela y han asumido el nuevo papel de asesores de clientes, ofreciendo asesoramiento de alta calidad sobre cómo sus clientes pueden cumplir mejor una amplia gama de objetivos financieros de vida.
Ese cambio ha provocado una conmoción en la relación tradicional entre asesor de inversiones y el intermediario de valores. Los asesores de inversiones ya no están interesados en los intermediarios de valores que no pueden ayudarlos a agregar valor para sus clientes.
Pueden obtener fácilmente la información de productos que necesitan de sitios web o incluso emplear servicios de carteras de servicios. Tienen poco tiempo y bajo interés en reunirse con todos los intermediarios de valores que llaman para invitarlos a una presentación de producto.
Esto significa que los propios intermediarios de valores deben dirigir su enfoque hacia su función para atraer la atención de los asesores de inversiones. Los intermediarios de valores ahora se están transformando de los distribuidores de los productos de su empresa en consultores de negocio con tecnología habilitada con los que los asesores de inversiones quieren trabajar con ellos.
La clave para aprovechar todo el potencial de este nuevo rol del intermediario de valores es identificar y aprovechar la tecnología para aumentar la eficiencia y proporcionar aún más valor a los asesores de inversiones. La pregunta, entonces es, ¿qué tipo de herramientas deberían formar la pila de la tecnología de un intermediario de valores y qué hacen por el intermediario de valores?
Tecnología de intermediario de valores digital #
Hay dos tecnologías fundamentales que son claves para la transformación del intermediario de valores en un consultor de negocios habilitado por tecnología para sus asesores de inversiones:
1. CRM #
La base de pila de tecnología de intermediario de valores es un CRM en la medida que automatizará los procesos y sistematizará la gestión de relaciones, las ventas y el marketing. Centralizan todos los datos de los asesores de inversiones en una ubicación y permiten a los intermediarios de valores gestionar de forma coherente, eficaz y sencilla sus actividades.
2. Plataforma de construcción de carteras #
Los productos de construcción de carteras son plataformas de aceleración de ventas que cuentan con análisis y posicionamiento de productos de inversión guiados. Permiten a los intermediarios de valores ofrecer el diseño de carteras como un servicio de valor agregado a sus asesores de inversiones, ayudándolos a servir mejor a sus clientes.
Tres formas en que estas tecnologías pueden optimizar el nuevo rol del intermediario de valores #
La integración de herramientas de construcción de carteras y CRM a la medida ayuda a los intermediarios de valores a atraer la atención de los asesores de inversiones y a posicionar sus productos en el libro de negocios de un asesor de inversiones de tres maneras:
1. Ofrecer un servicio de valor agregado a los asesores #
Para transformarse en el consultor de negocios con tecnología habilitada con el que los asesores de inversiones quieren trabajar, los intermediarios de valores deben convertirse en verdaderos expertos en construcción de carteras. Las herramientas de construcción de carteras brindan a los intermediarios de valores la experiencia necesaria para ofrecer el diseño de carteras como un servicio de valor agregado, lo que crea una razón convincente para que los asesores de inversiones trabajen con ellos.
El uso de herramientas de creación de cartera y CRM:
- Ayuda a los asesores a mejorar la calidad de sus carteras y a satisfacer mejor las necesidades de los clientes, lo cual es una excelente manera de aumentar la confianza de los asesores de inversiones.
Demuestra la experiencia del intermediario de valores, genera confianza y profundiza las relaciones
Gestiona la implantación del servicio de valor agregado de manera más efectiva
Construye la marca del intermediario de valores en su comunidad de asesores para que se les conozca como un recurso de referencia para el diseño de carteras
2. Crear eficiencias #
La integración de una herramienta de construcción de carteras y CRM a la medida ahorrará tiempo a los intermediarios de valores, reducirá los dolores de cabeza y mejorará su eficacia. Estas herramientas permiten a los intermediarios de valores:
Automatizar los flujos de trabajo
Crear hojas de planificación de inversiones, además de informes de marketing y cumplimiento automáticamente
Reducir los dolores de cabeza conservando las pistas de auditoría para demostrar el cumplimiento
Ahorrar tiempo y esfuerzo en tareas de bajo valor integrado CRM y análisis de cartera para reducir la entrada manual de datos
Administrar la actividad, para que no tenga que preocuparse por perder tareas, reuniones o llamadas importantes.
Centralizar los datos del cliente en una ubicación para facilitar el acceso
3. Incrementar las ventas #
El uso de estas herramientas integradas también aumentará la productividad. Permitirán a los intermediarios de valores posicionar constantemente los productos de su empresa en la cartera de negocios de un asesor de inversiones. Permiten a los intermediarios de valores:
Analizar carteras actuales o carteras modelo
Analizar conjuntos de datos completos para identificar las debilidades de la cartera
Recomendar productos de reemplazo
Realizar comparaciones hipotéticas históricas que demuestren la ventaja real de reemplazar productos
Generar propuestas profesionales que contengan descripciones sencillas en inglés de los beneficios de la recomendación basadas en estadísticas
Proporcionar a los asesores su propia versión de asesor con la herramienta de diseño de carteras; esto no solo proporciona valor, sino que también ayuda a los asesores de inversiones a brindar un servicio aún mejor a sus clientes.
Los informes de inteligencia empresarial mostrarán a los intermediarios de valores lo que están haciendo los asesores de inversiones con la herramienta. Los informes mostrarán si los asesores de inversiones de una región están comparando un producto con la competencia y es una solución más sólida. Si los asesores de inversiones aún no lo están vendiendo a sus clientes, el intermediario de valores tiene la oportunidad de informarles sobre la popularidad de la solución y las razones por las que sería una buena opción.
En resumen #
Aunque se están produciendo cambios radicales en el mundo de los intermediarios de valores, el futuro es brillante para aquellos que evolucionan hacia los consultores de negocios con tecnología habilitada con los que los asesores quieren trabajar.
Podrán ofrecer servicios de valor agregado que tengan un impacto significativo en las prácticas de los asesores de inversiones.
Desarrollarán experiencia y confianza, y no serán vistos como promotores de productos, sino como verdaderos socios en el crecimiento de la práctica de sus asesores.
