A fin de ayudar a los seguros de vida a entender los conductores clave de la modernización del sistema, los desafíos enfrentados a lo largo de la implantación y cómo hacer de su transformación un éxito, Equisoft le encargó a Datos Insights (anteriormente Novarica) la realización de un estudio de investigación con operadores que hayan emprendido proyectos de modernización.
Desde la planificación hasta la implantación, esta investigación proporciona la más reciente imagen de cómo los CIOs de seguros de vida abordan sus desafíos de modernización de sistema core y cómo usted se puede beneficiar de su experiencia.
Este es el último de tres artículos que exploran cada una de las principales áreas abarcadas en la investigación:
Primera Parte: 3 Temas principales que están conduciendo cambios en los seguros de vida
Segunda Parte: 4 Desafíos críticos que deben ser afrontados para asegurar una modernización core exitosa
Tercera Parte: 5 Elementos que hacen de la transformación digital un éxito
Los resultados de la investigación están disponibles al descargar el informe completo:
Viajes de transformación: Implementación de sistemas core modernos en las aseguradoras de vida
Modernizar su sistema de administración de pólizas es un esfuerzo generacional-un proyecto significante que afecta todos los aspectos de la organización, y perdurará por 20 años o más. Para aquellos líderes comenzando un proyecto de tal tipo resulta crítico tomar buenas decisiones hoy en día, para entonces no dejar un legado de consecuencias a los que los siguen. Nuestra búsqueda revela 5 elementos críticos para el éxito:
1. Planificación previa #
La investigación completada por Datos Insights y Equisoft claramente muestra que uno de los mayores factores del éxito en sus proyectos era la cantidad de tiempo y esfuerzo dedicado a la planificación previa. Destacaron la importancia de brindar a la planificación el tiempo que requiere-especialmente, en vista de los 20 años que seguirá al proyecto.
Comentario de CIO en el estudio
Una planificación previa exitosa requiere de la creación de un caso de negocio fuerte, comunicando con claridad a todas las partes interesadas-y asegurando que están incluidos. La clave es alinearlos a las metas de tu proyecto con las metas de la corporación existentes. Resulta más sencillo alcanzar la aceptación de los encargados clave de la toma de decisiones si pueden visualizar cómo tu proyecto apoya su visión para el futuro de la organización completa.
La parte de la comunicación es crítica. La transparencia no es negociable-de otra forma no vas a recibir el feedback específico que necesitas para prevenir y desarrollar soluciones de posibles problemas con el plan. Además, la verdadera aceptación nunca será posible sin el completo entendimiento de los riesgos y beneficios. Los proyectos más exitosos traducen el proceso de intercambio y aceptación en un plan de gestión de gobierno y cambio antes de poner en marcha su desarrollo.
2. Resourcing #
Una rama del plan general que es vital para el éxito del proyecto es un buen plan de gestión de los recursos. Esto no sólo identifica a los recursos internos con la experticia y experiencia requerida para completar el proyecto, sino a las lagunas que puedan estar presentes. El plan describe cómo los vacíos de los recursos serán llenados con nuevos empleados, consultoras y recursos de los proveedores para completar el equipo. A medida que se involucran los dueños de las fases anteriores y posteriores, y comienzan a comprender el significado de los detalles del proyecto para ellos, serán capaces de ayudar a identificar los errores potenciales y los avances, tanto grandes como pequeños.
Comentario de CIO del estudio.
3. La vision de negocio #
La visión de negocio describe un proceso de examen reciente de la situación, identificando los retos necesarios para sobrepasar y luego imaginar cómo se vería la compañía una vez que la transformación este completa. Una vez compartida la visión por el resultado final, es posible definir las capacidades y flujos de trabajo que serán parte de ese estado futuro.
A medida que trabajas en el proceso es importante que te enfoques en las nuevas capacidades que el sistema moderno te otorga. No sólo incorpores flujos de trabajo antiguos para avanzar a la nueva realidad que estás construyendo. En cambio, busca eliminar los procesos heredados y adquiere completo provecho del potencial de tus nuevos sistemas.
Tenga en mente que, a medida que desarrolle su visión, también debería buscar prioridades. No necesariamente es posible alcanzar toda la lista de resoluciones en la primera fase del proyecto, por lo cual debes enfocarte en los elementos críticos, necesarios para alcanzar la producción.
4. Definir y restringir el alcance del proyecto #
Existen muchas aproximaciones a la modernización-desde el big bang, el cual era más común en el pasado- hasta un enfoque iterativo totalmente nuevo, el cual está ganando cada vez más adeptos hoy en día. Para la mayoría de los usuarios buscando dar arranque a la modernización y observar los beneficios a corto plazo, la manera de avanzar es escoger un número pequeño de productos deseados para modernizar e implementar la nueva solución core durante la primera fase. Adicional a esto, a fin de acelerar su implementación, resulta mejor evitar la personalización lo más posible. Idealmente, basado en la nube, las soluciones SaaS que están listas para utilizarse, completamente nuevas, son el mejor punto de partida. Esto se debe a que están basadas en reglas y, por lo tanto, son altamente flexibles sin tener que cambiar el código, estas dan a las organizaciones una manera rápida de vivir y tomar control de su sistema.
5. Migración de datos #
Desbloqueando en su totalidad el potencial ROI a la modernización core es realmente posible cuando puedas retirar todo el sistema heredado. Eso hace que la habilidad de migrar las pólizas fuera de esas plataformas y hacia el nuevo objetivo del sistema, un factor clave del éxito.
Sin embargo, muchas compañías cometen el error de no considerar la conversión de data al comienzo del proyecto. Queda en el final- y desafortunadamente suele sufrir porque no hay tiempo y quedan pocos recursos para realizar la migración apropiada. En otros casos, las organizaciones sienten que es un trabajo pequeño que puede ser manejado internamente. Sólo para terminar en problemas por la falta de experiencia, las herramientas inadecuadas y una basta subestimación del tamaño y complejidad de la conversión.
En cambio, la mejor práctica sería realizar un análisis de bloque que determine el número de sistemas involucrados, los tipos de productos y su complejidad, el volumen de primas, y todas las variaciones de las primas a lo largo de diferentes sistemas. Este análisis es la base para determinar cómo y cuándo se realiza la migración-y en cuáles productos. En última instancia debes tener una estrategia de conversación, ajustado a su visión particular, el cual debe estar completamente integrado con el plan general de modernización.
Concluyendo #
Los factores clave del éxito para la modernización de su core identificada por los ejecutivos que participaron en la investigación, incluyen:
- Asegure la capacitación profesional para la modernización de un sistema de administración de pólizas
- So Asegure la aceptación de los encargados y a lo largo de la organización.
- Comunicaciones de gestión del cambio
- Prevé nuevos procesos
- Evite trasladar un proceso heredado al nuevo mundo.
- Comprenda las necesidades de los recursos
- Considere los impactos de los recursos a través de los departamentos
- Realice un análisis de bloque
- Comprenda sus objetivos de conversión y los planes para alcanzarlos.
Para más información sobre lo que están experimentando los CIOs en sus caminos de modernización, lee el informe de investigación completo. O échale un vistazo a la grabación del webinar con Equisoft, Datos Insights (anteriormente Novarica) y Oracle para más información y discusión de factores de éxito y conclusiones clave importantes.
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