Hemos tenido muchas discusiones fructíferas con varios ejecutivos de agentes generales, todos los cuales se preguntan hacia dónde se dirigen los canales de distribución independientes.
En una de estas discusiones, un miembro ejecutivo de CAILBA nos explicó cómo ve el futuro de los agentes generales: “Si tu propuesta de valor es ayudar a los asesores a procesar las propuestas que les permitan producir tipografías, te costará mucho estar al día. con la competencia. "
A medida que estos canales evolucionan, cada vez son más los asesores que tramitan políticas utilizando propuestas electrónicas que no requieren la intervención de un agente general. Por eso es necesario revisar sus necesidades en esta área: ahora que están procesando los documentos ellos mismos, están buscando la ayuda del agente para definir una estrategia comercial clara y herramientas para implementar esta estrategia.
Lo que están viendo muchos agentes generales es que está cambiando el papel tradicional del mayorista y su forma de abordar la relación con los asesores. Si bien el networking o el intercambio de conocimiento de productos sigue siendo fundamental, los asesores son más selectivos que antes a la hora de elegir a los mayoristas, optando por aquellos que, teniendo el mayor valor que ofrecer, tanto a ellos como a los clientes, podrían convertirse en verdaderos socios.
Para ayudar tanto a los mayoristas como a los asesores en esta nueva situación, los Agentes Generales se han propuesto brindar soluciones tecnológicas que permitan a los asesores mejorar su servicio al cliente, aumentar la eficiencia del marketing y lograr más ventas a clientes nuevos y establecidos.
Este tipo de servicio de los agentes generales ayuda a los asesores a crear una oferta de alto valor y refuerza el vínculo entre ellos y el distribuidor.
Aseguradoras: Acelerar y liberar el flujo de datos #
Las aseguradoras con las que hablamos reconocen que continuarán desempeñando un papel de apoyo al conocimiento del producto, pero también están buscando formas de asociarse con los distribuidores para encontrar mejores soluciones tecnológicas para los asesores, ya sean sistemas de gestión de relaciones con los clientes o herramientas de análisis de necesidades financieras y ilustraciones. Quizás lo más importante es que las aseguradoras desean continuar mejorando el flujo de datos entre varias partes de la industria.
Hay un viejo adagio (antiguo en los años tecnológicos) de que "la información quiere ser gratuita". Esto nunca ha sido más cierto que para el ecosistema de seguros. Ya sabes cómo viajan los datos allí ahora: el flujo de datos va de la aseguradora al back office del agente general, y de allí a veces va a los asesores.
La nueva y más eficiente forma de hacer las cosas de la que hablamos con los diferentes participantes de la conferencia es enviar los datos a un motor que reúne a los agentes generales, desde donde se envía al back-office del agente y a los asesores.
Este nuevo modelo otorga a los agentes más poder sobre los datos, que luego pueden aprovechar para su ventaja y la de los asesores y clientes. Cuanta más información esté disponible en la cadena de valor, mejor será el análisis de los agentes.
Y cuando esta información se pone a disposición de los asesores, les resulta muy fácil cumplir con los estándares, orientar los esfuerzos de marketing (para una mayor tasa de conversión) y, tras un análisis exhaustivo de las necesidades del cliente, optimizar el proceso de venta.
La transformación que nos espera #
En general, las conversaciones que tuvimos fueron muy positivas. Todos tenemos confianza en el futuro de los canales de distribución independientes, pero también sabemos que su evolución no ha terminado.
En Equisoft, trabajamos con nuestros socios para ayudar a todos en la industria a lograr un objetivo común: lograr que los clientes logren sus objetivos financieros. Continuamos innovando y creando soluciones que pueden ayudar a las aseguradoras y agentes generales a entregar más valor a los clientes. Asimismo, nos esforzamos por simplificar los flujos de trabajo y acelerar los intercambios de datos para que cada miembro del ecosistema pueda continuar aumentando su velocidad de comercialización, cumplir con los estándares y brindar una experiencia de cliente de primera clase.
